2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-09-05)

发布时间：2021-09-05

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2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、商业银行开展理财产品销售业务有（    ）的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第七十四条规定采取相关监管措施外，还可以并处二十万以上五十万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。【多选题】

A.违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的

B.挪用客户资产的

C.利用理财业务从事洗钱活动

D.利用理财业务从事逃税活动的

E.不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:商业银行开展理财产品销售业务有下列情形之一的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第七十四条规定采取相关监管措施外，还可以并处二十万以上五十万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关：（1）违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的（选项A正确）；（2）泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的（选项E正确）；（3）挪用客户资产的（选项B正确）；（4）利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的（选项CD正确）；（5）其他严重违反审慎经营规则的。

2、法律意识是法治社会的公民对法律和法律对象的主观把握方式，是社会主体对法律的（    ）的总和。【多选题】

A.认识

B.知识

C.意志

D.情感

E.归属

正确答案:B、C、D

答案解析:法律意识是法治社会的公民对法律和法律对象的主观把握方式，是社会主体对法律的知识、意志和情感的总和；选项BCD正确。

3、下列叙述错误的是（ ）。【单选题】

A.八周岁以上的未成年人都是限制民事行为能力人

B.无权代理人订立的合同是效力待定的合同

C.个人独资企业是典型的非法人组织

D.合伙企业的不具有法人资格

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误：16周岁以上不满18周岁，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人；选项BCD说法正确。

4、基金销售机构应当按照下列要求（）持续为投资人提供信息服务。【多选题】

A.及时告知投资人其认购、申购、赎回的基金名称以及基金份额的确认日期、确认份额合金额等信息

B.不定期向投资人主动提供基金保有情况信息

C.提供有效途径供投资人实时查询其所持基金的基本信息

D.定期向投资人主动提供基金保有情况信息

E.按照中国证监会的规定，做好有关信息传递工作，向投资人及时提供对其投资决策有重大影响的信息

正确答案:A、C、D、E

答案解析:基金销售机构应当按照下列要求持续为投资人提供信息服务：（1）及时告知投资人其认购、申购、赎回的基金名称以及基金份额的确认日期、确认份额合金额等信息；（2）提供有效途径供投资人实时查询其所持基金的基本信息；（3）定期向投资人主动提供基金保有情况信息；（4）按照中国证监会的规定，做好有关信息传递工作，向投资人及时提供对其投资决策有重大影响的信息；（5）中国证监会规定的其他要求。

5、合伙企业不可以用土地使用权出资。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:《合伙企业法》第十六条 合伙人可以用货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利出资，也可以用劳务出资。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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