2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-07-28)

发布时间：2021-07-28

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 个人理财概述5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、在商业银行综合理财服务活动中，投资和资产管理方式是（ ）。【单选题】

A.客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理

B.银行根据自身情况决定投资方向和投资方式并进行投资和资产管理

C.客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理

D.银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理

正确答案:C

答案解析:理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险（选项AD属于理财顾问服务）。综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动（选项C正确）。

2、非银行金融机构不得提供个人理财服务。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:非银行金融机构除了通过自身渠道外，还可利用商业银行渠道，向客户提供个人理财服务。

3、下列属于国内个人理财业务迅速发展原因的有（ ）。【多选题】

A.居民财富积累

B.居民理财需求上升

C.居民理财技能提高

D.投资理财工具日趋丰富

E.金融机构转型的客观需要

正确答案:A、B、D、E

答案解析:个人理财业务在我国的兴起和迅速发展有多方面的原因，主要因素概括为如下几方面：（1）居民财富积累（选项A正确）；（2）居民理财需求上升（选项B正确）；（3）居民理财技能欠缺；（4）投资理财工具日趋丰富（选项D正确）；（5）金融机构转型的客观需要（选项E正确）。

4、商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于（）。【单选题】

A.顾问性质

B.代理性质

C.受托性质

D.委托性质

正确答案:A

答案解析:商业银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，而非一般性业务咨询人员。这些专业化服务活动表现为两种性质：一种是商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质（选项A正确），这类业务人员按照监管部门或银行要求需要持有理财师专业证书；另一种是商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于受托性质。

5、个人理财业务形成与发展时期（）。【单选题】

A. 20世纪30年代到60年代

B. 20世纪60年代到80年代

C.20世纪50年代到80年代

D. 20世纪60年代到90年代

正确答案:B

答案解析:选项A：20世纪30年代到60年代，是国外个人理财业务的萌芽阶段；选项B：20世纪60年代到80年代，通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期。20世纪90年代中后期，经济回暖，个人理财业务日趋成熟。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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