2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2022-03-03)

发布时间：2022-03-03

2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二：个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（    ）小时。【单选题】

A.10

B.15

C.20

D.40

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十条 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20小时。

2、商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，提供必要的举列说明。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十七条 商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，提供必要的举例说明，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业监督管理委员会报告。

3、商业银行于每一会计年度终了编制的本年度个人理财业务报告和相关报表应于下一年度的（ ）月底前报中国银行业监督管理委员会。【单选题】

A.1

B.2

C.3

D.4

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十九条规定，商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。个人理财业务年度报告，应全面反映年度个人理财业务的发展情况，理财计划的销售情况、投资情况、收益分配情况，以及个人理财业务的综合收益情况等，并附年度报表。年度报告和相关报表（一式三份），应于下一年度的2月底前报中国银行业监督管理委员会。

4、理财资金参与新股申购，只应符合国家法律法规规定。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》十八、理财资金不得投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金。理财资金参与新股申购，应符合国家法律法规和监管规定。

5、对商业银行个人理财业务人员的资格要求可以分为（ ）等方面。【多选题】

A.对相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识

B.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则

C.具备相应的学历水平和工作经验

D.具备相关监管部门要求的行业资格

E.对有关产品市场有所认识和理解

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十四条 商业银行个人理财业务人员应满足以下资格要求：（1）对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识（选项A正确）；（2）遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则（选项B正确）；（3）掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解（选项E正确）；（4）具备相应的学历水平和工作经验（选项C正确）；（5）具备相关监管部门要求的行业资格（选项D正确）；（6）具备中国银行业监督管理委员会要求的其他资格条件。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列关于CAMELS评级的说法，正确的有( )。

A．CAMELS评级结果以1～5级表示，数字越小表明级别越低和监管关注程度越高

B．CAMELS评级包括五大类要素评级和一个综合评级

C．CAMELS评级的要素“C”是指“成本”

D．CAMELS评级是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系

E．CAMELS评级内容包括评价董事会和管理层的能力和效率

正确答案：DE
解析：本题全面考查了CAMELS体系的相关知识。考生要对该知识点加强记忆。从题目上看，首先排除B，CAMELS是六个字母，分别代表六大要素，B显然错误。另外排除A，该体系评分由1(最好)到5(最差)，1．该级别的银行几乎每一个方面都是健全的；2．基本上稳健；3．明显存在较严重缺点；4．一般都存在资本水平不足或其他一些不令人满意的表现；5．即时或近期即可能到你的银行。另外对CAMELS体系有了基本概念的理解之后，便可知C项是错误的，开头字母C是指的资本充足性。

利率/债券挂钩类理财产品不包括（ ）。

A．与利率正向挂钩产品

B．与外汇挂钩产品

C．区间累积产品

D．与利率反向挂钩产品

正确答案：B
利率/债券挂钩类理财产品包括与利率正向挂钩产品、与利率反向挂钩产品、区间累积产品和达标赎回型产品。

个人征信系统所收集的个人信用信息中的特殊信息，不包括（ ）。

A．破产记录

B．信用报告查询信息

C．职业信息

D．与个人经济生活相关的法院判决等信息

正确答案：C
个人征信系统所收集的个人信用信息包括个人基本信息、信用交易信息、特殊信息等。个人基本信息包括个人身份、配偶身份、居住信息、职业信息等，个人的职务、职称、年收入也都有详细记录，同时每一种信息都标明了获取时间；特殊信息主要是破产记录、与个人经济生活相关的法院判决等信息、信用报告查询信息，包括哪些机构因何原因于何时进行过查询。故选C。

下列( )不属于客户风险评估常见的评估方法。

A．客户投资目标

B．概率和收益的权衡

C．对投资产品的偏好

D．定时方法

正确答案：D
D【解析】客户风险评估常见的评估方法包括：①定性方法和定量方法；②客户投资目标；③对投资产品的偏好；④概率和收益的权衡。

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