2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》章节练习(2020-07-09)
发布时间:2020-07-09
2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二:个人理财业务相关法律法规5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、商业银行根据国家有关政策的规定,需要统一调整与客户签订的收费标准和收费方式时,不需要告知客户。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第三十二条规定,商业银行根据国家有关政策的规定,需要统一调整与客户签订的收费标准和收费方式时,应将有关情况及时告知客户;除非在相关协议中另有约定,商业银行根据业务发展和投资管理情况,需要对已签订的收费标准和收费方式进行调整时,应获得客户同意。
2、商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、跟踪评价等管理制度,不得对销售人员采用以( )作为单一考核和奖励指标的考核方法。【单选题】
A.职业素养
B.销售业绩
C.道德水平
D.专业能力
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意。根据《商业银行理财产品销售管理办法》第五十六条的规定,商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、跟踪评价等管理制度,不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法,并应当将客户投诉情况、误导销售以及其他违规行为纳入考核指标体系。
3、商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,应对产品提供者的( )进行评估。【多选题】
A.信用状况
B.经营管理能力
C.市场投资能力
D.风险处置能力
E.风险承受能力
正确答案:A、B、C、D
答案解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十二条规定,商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,应对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估(选项ABCD正确),并明确界定双方的权利与义务,划分相关风险的承担责任和转移方式。
4、下列( )不是银行应该向客户提供的有关理财产品的材料。【单选题】
A.理财产品账单
B.其他理财产品的市场表现
C.市场表现情况报告
D.收益情况报告
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意:根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的四规定,商业银行应按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十八条、第二十九条、第三十条规定向客户提供理财产品账单、市场表现情况报告、收益情况报告。
5、根据审慎性原则的要求,商业银行在利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应该( )。【多选题】
A.了解客户的风险偏好
B.了解客户的风险认知能力
C.评估客户的财务状况
D.替客户选择合适的投资产品
E.了解客户的风险承受能力
正确答案:A、B、C、E
答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第三十七条规定,商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的财务状况(选项ABCE正确),提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险。选项D:商业银行应提供合适的投资产品由客户自主选择,而不是替客户选择合适的投资产品。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
如果借款人尚存在一定的偿还能力,或是银行掌握部分第二还款来源时,银行可以采取的不良资产处置方式是( )。
A.现金清收
B.重组
C.以资抵债
D.呆账核销
对于借款人尚存在一定的偿还能力,或是银行掌握部分第二还款来源时,银行可以采取催收、依法诉讼等手段进行现金清收。故选A。
个人耐用消费品贷款的期限最长为( )年。
A.1
B.3
C.5
D.6
本题考查个人耐用消费品贷款的期限,最长为3年。
证券投资基金是指通过发售基金份额,将众多投资者分散的资金集中起来,形成独立财产,基金管理人托管,由基金托管人分散投资于股票、债券或其他金融资产,并将投资收益分配给基金份额持有人的集合投资方式。( )
A.正确
B.错误
是对VaR估计结果的误差水平测量和精度评估。
A.准确性检验
B.敏感性分析
C.误差分析
D.有效性检验
解析:为了准确理解VaR估计结果的有效性并改进VaR模型,监管部门和金融机构自身必须对VaR模型的准确性和测量精度进行检验和评估,即所谓的准确性检验和误差分析:①准确性检验是比较VaR模型的估计(预测)结果与实际损益情况,以评估VaR模型的有效性;②误差分析是对VaR估计结果的误差水平测量和精度评估。
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