2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2020-05-31)

发布时间：2020-05-31

2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、基金销售机构从事基金销售活动，有（）情形之一的，责令改正，单处或者并处警告、三万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，单处或者并处警告、三万元以下罚款；基金销售机构存在上述情形，情节严重的，责令暂停或者终止基金销售业务；构成犯罪的，依法移送司法机构，追究刑事责任。【多选题】

A.未取得基金销售业务资格或经中国证监会资质认定的机构或者个人合作，开办基金销售业务的

B.未按规定开立与基金销售有关的账户

C.按规定使用基金宣传推介材料

D.擅自向公众分发、公布基金宣传推介材料

E.擅自停止办理基金份额发售或者拒绝投资人的申购、赎回

正确答案:A、B、D、E

答案解析:第九十条 基金销售机构从事基金销售活动，有下列情形之一的，责令改正，单处或者并处警告、三万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，单处或者并处警告、三万元以下罚款：（1）基金销售机构与未取得基金销售业务资格或经中国证监会资质认定的机构或者个人合作，开办基金销售业务的（选项A属于处罚情形）；（2）未按照本办法第二十九条的规定开立与基金销售有关的账户（选项B属于处罚情形）；（3）未按照本办法第三十四条的规定使用基金宣传推介材料（选项C不属于处罚情形）；（4）违反本办法第五十七条的规定，允许未经聘任的人员销售基金或者未经中国证监会认可的人员宣传推介基金；（5）未按照本办法第六十六条的规定签订书面销售协议；（6）违反本办法第六十八条的规定，擅自向公众分发、公布基金宣传推介材料（选项D属于处罚情形）；（7）违反本办法第七十四条的规定，擅自停止办理基金份额发售或者拒绝投资人的申购、赎回（选项E属于处罚情形）；（8）违反本办法第七十五条的规定，确定基金份额申购、赎回价格；（9）未按照本办法第七十八条的规定收取销售费用并核算、记账；（10）从事本办法第八十二条规定禁止的行为；（11）未按照本办法第八十五条的规定进行自查，并编制监察稽核报告；（12）未按照本办法第八十六条的规定履行信息报送义务或者配合中国证监会及其派出机构进行监督检查。基金销售机构存在上述情形，情节严重的，责令暂停或者终止基金销售业务；构成犯罪的，依法移送司法机构，追究刑事责任。

2、合伙企业不可以用土地使用权出资。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:《合伙企业法》第十六条 合伙人可以用货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利出资，也可以用劳务出资。

3、甲向乙借款而将自己的货物质押给乙，但乙将该批货物放置在露天地里风吹日晒。在此情况下，法院对甲的请求给予支持的有（ ）。【多选题】

A.因乙保管不善，请求解除质押关系

B.因乙保管不善，请求提前清偿债务返还质物

C.因乙保管不善，请求乙向有关机构提存该批货物

D.因乙保管不善，请求乙承担货物的损失

E.因乙保管不善，请求乙恢复原状

正确答案:B、C、D

答案解析:根据《物权法》规定，质权人负有妥善保管质押财产的义务；因保管不善致使质押财产毁损、灭失的，应当承担赔偿责任（选项D正确）。质权人的行为可能使质押财产毁损、灭失的，出质人可以要求质权人将质押财产提存（选项C正确），或者要求提前清偿债务并返还质押财产（选项B正确）。

4、关于保险兼业代理人，下列说法错误的是（ ）。【单选题】

A.保险兼业代理人可以同时从事自身业务和保险代理业务

B.保险兼业代理人必须在保险的授权范围内从事保险代理业务

C.保险兼业代理人在保险人授权范围内的代理行为所产生的法律责任由其自行承担

D.保险代理人从事保险代理活动时，有权收取保险代理手续费

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：保险兼业代理人在保险人授权范围内代理保险业务的行为所产生的法律责任，由保险人承担；选项ABD说法正确。

5、个人外汇账户按交易金额分为外汇结算账户、外汇储蓄账户、资本项目账户。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《个人外汇管理办法实施细则》第二十四条规定。银行为个人开立外汇账户，应区分境内个人和境外个人。账户按交易性质分为外汇结算账户、外汇储蓄账户、资本项目账户。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

中国银监会的具体职责包括对银行业自律组织的活动进行指导和监督。 ( )

A．正确

B．错误

正确答案：A

贷款重组是指借款企业由于财务状况恶化或其他原因而出现还款困难，银行在充分评估贷款风险并与借款企业协商的基础上，修改或重新制订贷款偿还方案，调整贷款合同条款，控制和化解贷款风险的行为。（ ） A．对 B．错

正确答案：√
略。

下列关于同业拆借的说法正确的是( )。

A．所有的金融机构之间通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为

B．同业拆借具有期限短、金额小、风险低、手续简便等特点

C．同业拆借市场上的利率是货币市场最重要的基准利率之一

D．同业拆借能够反映金融市场上的资金供求状况

E．从2007年1月4日起，上海银行间同业拆放利率正式运行

正确答案：CDE

下列选项关于风险报告程序的岗位设置及职责相关说法，不正确的是（ ）。

A．各部门对操作风险的管理情况负直接责任，应指定专人负责操作风险管理

B．设置独立的操作风险管理部门，负责全行的操作风险管理，为操作风险的防范和控制设立了一个保障机构

C．设立独立的内审部门，负责对操作管理系统的监督

D．内部审计部门是直接向董事会报告操作风险管理体系运行效果的评估结果并直接负责或参与其他部门的操作风险管理

正确答案：D

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