2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》章节练习(2021-10-10)
发布时间:2021-10-10
2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、家庭收入的来源主要有()。【多选题】
A.工资薪金
B.养老金
C.年金
D.金融投资收益
E.实业投资所得
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:财务自由是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。一般来说,个人或家庭的收入来自于以下几部分:(1)以工资薪金为主的综合所得;(2)经营所得;(3)投资所得(利息、股息、红利);(4)财产转让所得;(5)偶然所得。
2、一般来说,个人或家庭的收入来源有( )。【多选题】
A.以工资薪金为主的综合所得
B.经营所得
C.投资所得(利息、股息、红利)
D.财产转让所得
E.偶然所得
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:财务自由是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。一般来说,个人或家庭的收入来自于以下几部分:(1)以工资薪金为主的综合所得;(2)经营所得;(3)投资所得(利息、股息、红利);(4)财产转让所得;(5)偶然所得。
3、对教育费用需求的定量分析是子女教育规划的内容之一。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定量分析、通过储蓄和投资积累教育专项资金、金融产品的选择和资源配置等内容。
4、关于客户信息收集的具体步骤,下列说法错误的是( )。【单选题】
A.理财师自己没有心理障碍,是站在为客户解决问题的立场上,需要去深入了解客户的财务信息
B.引导客户,告诉客户为什么要了解这些信息
C.在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,可以去问些与其不相关的信息
D.制定系统性收集客户信息的框架,便于把问题延伸出来,较为全面地了解客户信息
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误:在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,不要去问那些与其不相关的信息。
5、专业理财师在拜访新客户过程中要( )。【多选题】
A.对自身工作性质的准确定位
B.把自己定位为一名销售人员
C.把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员
D.表现出一名专业理财人员的风范
E.更多地关心客户的需求
正确答案:A、C、D、E
答案解析:对一名专业理财师而言,更重要的是自己对自身工作性质的准确定位(选项A正确),将自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员有助于理财师树立自己的专业形象(选项C正确),专业理财人员的风范不仅是良好的客户关系建设的基础(选项D正确),也是自身长期职业生涯发展的需求。另外,更多地关心客户需求也有助于理财师得到客户的真正认同(选项E正确)。选项B:把自己定位为一名销售人员不利于理财师树立专业形象。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
下列不属于投资型保险产品的是( )。
A.收入补偿保险
B.分红保险
C.投资连结保险
D.万能寿险
解析:收入补偿保险属于人身保险,所以不选。
采用第三方保证方式申请商用房贷款的,第三方提供的保证为( )。
A.不可撤销的承担非连带责任的部分额度有效担保
B.不可撤销的承担非连带责任的全额有效担保
C.不可撤销的承担连带责任的全额有效担保
D.不可撤销的承担连带责任的部分额度有效担保
采用第三方保证方式申请商用房贷款的,第三方提供的保证为不可撤销的承担连带责任的全额有效担保。
产品线专业型产品组合策略是指商业银行( )。
A.尽量向自己业务范围内的所有顾客提供所需的产品
B.着眼于向某专业市场提供其所需要的各种产品
C.根据自己的专长,专注于某几类产品或服务的提供,并将它们推销给各类客户
D.根据自己所具备的特殊资源条件和特殊技术专长,专门提供或经营某些具有优越销路的产品或服务项目
产品线专业型产品组合策略是指商业银行根据自己的专长,专注于某几类产品或服务的提供,并将它们推销给各类客户,C项正确。A项属于全线全面型;B项是市场专业型;D项是特殊产品专业型。故选C。
关于个人贷款业务格式条款的说法,正确的是( )。
A.借款人通常是格式条款的提供方
B.格式条款一般对当事人不产生约束力
C.格式条款与非格式条款发生冲突时,应当采用格式条款
D.格式条款与非格式条款不一致时,应采用非格式条款
解析:依据《合同法》第41条规定办理,即“格式条款与非格式条款不一致的,应当采用非格式条款”,所以D选项正确。
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