2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2020-03-31)

发布时间：2020-03-31

2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、合伙企业存续期间，合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产时，应当符合（）。【单选题】

A.只通知其他合伙人即可

B.须经其他合伙人一致同意

C.须经全体合伙人二分之一以上同意

D.须经全体合伙人三分之二同意

正确答案:B

答案解析:合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的全部或者部分财产份额时，须经其他合伙人一致同意（选项B正确）。

2、

商业银行开展理财产品销售业务有（    ）的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第七十四条规定采取相关监管措施外，还可以并处二十万以上五十万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。

【多选题】

A.违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的

B.挪用客户资产的

C.利用理财业务从事洗钱活动

D.利用理财业务从事逃税活动的

E.不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:

商业银行开展理财产品销售业务有下列情形之一的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第七十四条规定采取相关监管措施外，还可以并处二十万以上五十万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关：

（1）违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的（选项A正确）；

（2）泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的（选项E正确）；
（3）挪用客户资产的（选项B正确）；
（4）利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的（选项CD正确）；
（5）其他严重违反审慎经营规则的。

3、商业银行从事理财产品销售活动，不得（ ）。【多选题】

A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利

B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售

C.通过理财产品进行利益输送

D.挪用客户认购、申购、赎回资金

E.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：
（1）通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利（选项A正确）；
（2）将理财产品与其他产品进行捆绑销售（选项B正确）；
（3）采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品（选项E正确）；
（4）通过理财产品进行利益输送（选项C正确）；
（5）挪用客户认购、申购、赎回资金（选项D正确）；
（6）销售人员代替客户签署文件；
（7）中国银监会规定禁止的其他情形。

4、十六周岁以上不满十八周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据《民法总则》规定，十六周岁以上不满十八周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人。

5、下列哪项不属于免责事由？（ ）【单选题】

A.自然火灾发生，导致不能继续履行合同

B.地震发生导致不能继续履行合同

C.山洪暴发导致不能继续履行合同

D.因故意或重大过失，造成对方财产损失的

正确答案:D

答案解析:根据《合同法》第五十三条规定，合同中的下列免责条款无效：
（1）造成对方人身伤害的；
（2）因故意或者重大过失造成对方财产损失的（选项D属于免责条款无效，不能免责）。选项ABC属于自然灾害引起的合同终止，属于可免责范围。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列不属于“假个贷”的防范措施是( )。

A．加强贷款准入门槛

B．降低对合作机构的依赖

C．进一步完善个人住房贷款保证金制度

D．积极利用法律手段

正确答案：B
解析：“假个贷”是指借款人并不具有真实的购房目的，而采取各种手段套取银行个人住房贷款的行为。 “假个贷”通常与房地产开发商等中介机构密切相关，“假个贷”的防控措施主要有：加强一线人员建设，严把贷款准入关；进一步完善个人住房贷款风险保证金制度；积极利用法律手段，追究当事人刑事责任，加大“假个贷”的实施成本。但现行制度下，无法降低个人住房贷款对房地产开发商的依赖。

有价证券一般代表的是（ ）。 A．财产所有权 B．债权 C．剩余请求权 D．所有权或债权

正确答案：D
有价证券一般代表的是所有权或债权。

个人教育贷款与其他个人贷款相比具有的特点有( )。

A．具有社会公益性

B．政策参与程度较高

C．风险度相对较高

D．多为信用类贷款

E．放贷主体限于政策性银行

正确答案：ABCD
解析：本题考查个人教育贷款的特征。个人教育贷款的特征主要表现在：具有社会公益性，政策参与程度较高；多为信用类贷款，风险度相对较高。个人教育贷款的放贷主体不仅限于政策性银行。

对项目效益的调查是银行流动资金贷前调查报告内容的要求。（ ）

正确答案：×
对项目效益的调查是银行固定资产贷前调查报告内容的要求

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