2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2020-12-05)

发布时间：2020-12-05

2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定性分析，通过储蓄和投资积累教育专项资金，金融产品的选择和资产配置等内容。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定量分析，通过储蓄和投资积累教育专项资金，金融产品的选择和资产配置等内容。

2、除了了解客户的基本信息和初步需求外，理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有所认识，包括（ ）。【多选题】

A.解决财务问题的条件

B.解决财务问题的方法

C.了解、收集客户相关信息的必要性

D.如实告知客户自己的能力范围

E.理财规划服务行业的整体水平

正确答案:A、B、C、D

答案解析:除了了解客户的基本信息和初步需求外，理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有如下三方面的认识，这也是与客户建立长期信任关系的基础：（1）解决财务问题的条件和方法（选项AB正确）；（2）了解、收集客户相关信息的必要性（选项C正确）；（3）如实告知客户自己的能力范围（选项D正确）。

3、理财师应确保了解客户的（   ），并且通过交流和沟通，了解客户的风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息。在确定客户的理财目标前，先征询客户的期望目标。【多选题】

A.基本信息

B.职业规划

C.财务信息

D.兴趣爱好

E.可以运用的财务资源

正确答案:A、C、E

答案解析:理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的财务资源（选项ACE正确），并且通过交流和沟通，了解客户的风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息。在确定客户的理财目标前，先征询客户的期望目标。

4、外部因素发生变化导致理财规划方案需要调整的情况比较多，主要包括（ ）。【多选题】

A.政府决定对某个领域进行改革或整顿

B.利率、汇率政策的突然调整

C.继承大笔遗产

D.行业变革创新

E.战争、自然灾害带来的新的投资机会和风险

正确答案:A、B、D、E

答案解析:选项A：政府决定对某个领域进行改革或整顿是宏观经济政策、法规等发生重大改变，属于外部因素；选项B：利率、汇率政策的突然调整是宏观经济政策、法规等发生重大改变，属于外部因素；选项D：行业变革创新是金融市场的重大变化，属于外部因素；选项E：战争、自然灾害带来的新的投资机会和风险是金融市场的重大变化，属于外部因素；选项C：继承大笔遗产是客户自身情况的突然变动，不属于外部因素。

5、属于外部因素发生变化导致理财规划需要调整的是（     ）。【单选题】

A.客户提前退休

B.公积金政策变化

C.家庭主要收入来源者病故

D.客户投资移民

正确答案:B

答案解析:选项B：公积金政策变化属于宏观经济政策、法规等发生重大变化，属于外部因素；选项A：客户提前退休属于客户自身情况的突然变动；选项C：家庭主要收入来源者病故属于客户自身情况的突然变动；选项D：客户投资移民属于客户自身情况的突然变动。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

代理人须以代理人自身的名义进行代理行为。( )

A．正确

B．错误

正确答案：B
解析：代理人在代理权限之内，可以以被代理人的名义实施民事法律行为。

在日常工作和生活中，银行业从业人员应当恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定，做到( )。

A．不在不当时间和地点谈论工作话题

B．不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息

C．不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友

D．按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档

E．不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己牟取不当利益

正确答案：ABCDE

申请有担保流动资金贷款时，应提交的申请材料有( )。

A．合法有效的身份证件

B．明确的用款计划以及与之相关的资料

C．营业执照及相关行业的经营许可证

D．贷款银行认可的借款人偿还贷款证明材料

E．在银行开立的个人账户资料

正确答案：ABDE
解析：本题考查申请有担保流动资金贷款时应提交的申请材料。选项C属于申请商用房贷款时提交的申请材料。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

站内搜索
热门标签