2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》章节练习(2020-11-20)
发布时间:2020-11-20
2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、客户信息的整理主要针对的是()。【单选题】
A.定性信息
B.定量信息
C.家庭基本信息
D.客户职业
正确答案:B
答案解析:选项B:定量信息即客户财务方面的信息,客户信息的整理通常是针对定量信息,一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表;选项A:定性信息,即非财务信息,包括客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等;选项C:家庭基本信息属于定性信息的内容;选项D:客户职业属于定性信息的内容。
2、下列选项中属于客户信息中定性信息的是()。【单选题】
A.家庭资产额度
B.家庭支出额度
C.客户的生活品质要求
D.家庭储蓄额度
正确答案:C
答案解析:选项C:客户的生活品质要求属于定性信息中客户的期望和目标;选项A:家庭各类资产额度属于客户定量信息;选项B:家庭各类支出额度属于客户定量信息;选项D:家庭储蓄额度属于客户定量信息。
3、衡量客户财务安全的标准是具体的、固定的。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:衡量个人财务安全标准要因人制宜、因地制宜和因时制宜,绝不能千篇一律。衡量客户财务安全的标准仅具有参考性,不是固定不变的,具体的安全标准应该要根据客户的实际情况决定。
4、客户的理财目标一般包括( )。【多选题】
A.家庭收支与债务管理
B.家庭财富保障
C.投资规划
D.教育投资规划
E.退休养老规划
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:客户的理财目标一般包括以下几方面的内容:(1)家庭收支与债务管理(选项A正确);(2)家庭财富保障(选项B正确);(3)投资规划(选项C正确);(4)教育投资规划(选项D正确);(5)退休养老规划(选项E正确);(6)税务规划;(7)遗嘱、遗产分配。
5、下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是()。①了解客户基本信息②初步评估理财目标的可行性和合理性③调整理财目标,使其合理可行 ④征询客户的期望目标【单选题】
A.①②③④
B.③②④①
C.①④②③
D.①②④③
正确答案:C
答案解析:在明确具体理财目标时应遵循的步骤是:(1)理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的财务资源,通过沟通交流,了解客户的风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息,征询客户的期望目标;(2)初步评估客户的理财目标的可行性和合理性;(3)在出现客户目标与其财务状况不符的情况时,与客户一起对目标进行调整,使其具体明确、合理可行,最终确定目标(选项A正确)。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
某人将一笔10万元的资金存入银行,如果假设年利率5%保持不变,那么按单利计算,20年后这笔钱将变成( )万元。
A.15
B.18
C.20
D.26.53
10×(1+5%×20)=20
( )是指在一定期间内,若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点,则买方将可获得当初双方所协定的回报率。 A.一触即付期权 B.双向不触发期权 C.二触即付期权 D.单向不触发期权
一触即付期权,是指在一定期间内,若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点,则买方将可获得当初双方所协定的回报率。
国家助学贷款实行( )的原则。
A.财政贴息
B.风险补偿
C.信用发放
D.专款专用
E.按期偿还
解析:国家助学贷款实行的原则是:“财政贴息、风险补偿、信用发放、专款专用和按期偿还”。
在个人住房贷款中,个人非贷款出资与房价款的比例( )。
A.不得低于20%
B.不得低于80%
C.不得高于80%
D.不得高于20%
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