2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2020-01-08)

发布时间：2020-01-08

2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、《证券投资基金销售管理办法》规定，对基金管理人、代销机构有（）情形之一的，中国证监会应依照法律法规进行行政处罚；涉嫌犯罪的，移交司法机关，追究刑事责任。【多选题】

A.采取抽奖或者送实物的方式销售基金

B.募集期间对认购费打折

C.在基金宣传材料上登载第三方专业机构的评价结果

D.基金管理人将基金募集期间募集的资金存入专门账户

E.承诺利用基金进行利益输送

正确答案:A、B、E

答案解析:基金销售机构从事基金销售活动，不得有下列情形：
（1）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；
（2）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金（选项A属于违法违规行为）；
（3）以低于成本的销售费用销售基金（选项B属于违法违规行为）；
（4）承诺利用基金资产进行利益输送（选项E属于违法违规行为）；
（5）进行预约认购或者预约申购（基金定期定额投资业务除外），未按规定公告擅自变更基金的发售日期；
（6）挪用基金销售结算资金；
（7）本办法第三十五条规定的情形；
（8）中国证监会规定禁止的其他情形。
基金销售机构存在上述情形，情节严重的，责令暂停或者终止基金销售业务；构成犯罪的，依法移送司法机构，追究刑事责任。
选项CD：在基金销售期间是合法合规的行为。

1、（）由二个以上五十个以下合伙人设立。【单选题】

A.有限合伙企业

B.股份合伙企业

C.股份有限公司

D.私营企业

正确答案:A

答案解析:

选项A：有限合伙企业由二个以上五十个以下合伙人设立；

选项C：设立股份有限公司，必须达到法定的人数，应有2人以上200人以下；

选项D：私营合伙企业是指按《合伙企业法》或《私营企业暂行条例》的规定，由两个以上自然人按照协议共同投资、共同经营、共负盈亏，以雇佣劳动为基础，对债务承担无限责任的企业。

1、2017年5月19日，（）等多部门制定了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》，并于2017年7月1日起施行。【多选题】

A.国家税务总局

B.财政部

C.银行保险监督管理委员会

D.中国人民银行

E.证监会

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：为履行金融账户涉税信息自动交换国际义务，规范金融机构对非居民金融账户涉税信息的尽职调查行为，2017年5月19日，国家税务总局、财政部、中国人民银行等多部门制定了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》，并于2017年7月1日起施行。

1、保险人知道保险代理人的行为违法时，不做反对表示，由（ ）承担责任。【多选题】

A.保险代理人

B.保险人

C.受益人

D.被保险人

E.投保人

正确答案:A、B

答案解析:根据《民法总则》的规定，被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的，由被代理人和代理人负连带责任。在保险代理关系中，保险代理人具有代理人地位，保险人是被代理人，因此，保险代理人和保险人应负连带责任，选项AB正确。

1、在个人理财业务活动中，民事法律关系的主体包括客户和（）。【单选题】

A.商业银行

B.金融机构

C.非银行金融机构

D.保险公司

正确答案:B

答案解析:在个人理财业务活动中，法律关系的主体有两个：金融机构和客户（选项B正确）。金融机构和客户是两个平等的民事主体。民事主体之间进行的民事活动，应当遵守《中华人民共和国民法总则》的规定。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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