2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》章节练习(2021-11-08)
发布时间:2021-11-08
2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、在财富保障与规划中涉及的风险有()。【多选题】
A.投资风险
B.信用风险
C.责任风险
D.意外财产风险
E.政治风险
正确答案:A、B、C、D
答案解析:风险管理规划所涉及的风险有投资风险、信用风险、责任风险、意外财产风险和因人身风险而引发的家庭财务危机。选项E:政治风险属于国别风险,指债务人因所在国家发生政治冲突、政权更替、战争等情形,或者债务人资产被国有化或征用等情形而承受的风险。
2、下列因素中,( )不是定期评估频率的主要决定因素。【单选题】
A.客户的投资金额
B.客户个人财务状况变化幅度
C.客户的投资风格
D.家庭人口结构
正确答案:D
答案解析:定期评估的频率主要取决于以下三个因素:(1)客户的投资金额和占比;(2)客户个人财务状况变化幅度;(3)客户的投资风格。选项D:家庭人口结构不是定期评估的决定因素。
3、理财师与客户关系的基础是()。【单选题】
A.信任
B.专业度
C.从业时间
D.自身形象
正确答案:A
答案解析:客户关系的基础是信任,没有好感、信任,理财师难以了解客户,客户也不愿接受理财师的服务(选项A正确)。
4、理财涉及客户的资金调用和调整成本,在这方面理财师应注意把握好的原则有( )。【多选题】
A.事先重复沟通
B.让客户有明确的预期
C.强调理财规划方案的整体性
D.在总体把握方案执行进度效果
E.降低客户的资金成本、费率
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:理财涉及客户的资金调用和调整成本,因而在这方面理财师注意把握好三个原则:(1)事先重复沟通,让客户有明确的预期,以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑(选项AB正确);(2)强调理财规划方案的整体性,以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的(选项C正确);(3)在总体把握方案执行进度效果的同时,从客户的利益出发,跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择,以降低客户的资金成本、费率,从而提高整体方案执行效果和客户满意度(选项DE正确)。
5、理财规划方案的主要内容有()。【多选题】
A.风险管理规划
B.教育规划
C.投资规划
D.税务筹划
E.退休养老规划
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:理财规划方案的内容包括家庭收支、债务规划;风险管理规划;退休养老规划;教育规划;投资规划;税务筹划;财富分配和传承规划等(选项ABCDE正确)。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
汇率的标价分为直接标价法和间接标价法,下面两种牌价分别属于哪种标价法?伦敦外汇市场的汇率:1英镑=1.7529美元中国银行公布的外汇牌价:100港币=103.72人民币( )。
A.直接标价法、间接标价法
B.间接标价法、直接标价法
C.直接标价法、直接标价法
D.间接标价法、间接标价法
与客户沟通是一项持续不断的工作,而不是在沟通前一天才必须做的事。所以,银行业从业人员应高度重视沟通前的准备工作包括( )。
A.明确沟通目标
B.研究客户的资料
C.选择沟通方式
D.确定拜访的时间
E.拟定沟通的方案及技巧
解析:银行业从业人员应高度重视沟通前的准备工作,包括:①明确沟通的目标;②研究客户的资料;③选择沟通方式;④确定本次沟通的具体目的;⑤割作金融服务建议书;⑥确定拜访的时间;⑦拟定沟通的方案及技巧;⑧做好心理准备;⑨带好公关的辅助工具。
根据国际最佳实践,个人客户评分所采用的统计方法包括( )。
A.回归分析
B.K临近值
C.神经网络模型
D.Z值模型
E.ZETA型
解析:个人客户评分所采用的统计方法包括:回归分析和神经网络模型。
银行监管所依据的法律包括( )。
A.《银行业监督管理法》
B.《中国人民银行法》
C.《行政许可法》
D.《劳动法》
E.《商业银行法》
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