2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》章节练习(2020-11-29)
发布时间:2020-11-29
2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二:个人理财业务相关法律法规5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、银信合作业务中,各方应在确保风险可控的情况下有序竞争。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:根据《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》的规定,银信合作业务中,各方应在确保风险可控的情况下有序竞争。相关行业协会可视情形制定行业标准和自律公约,维护良好市场秩序。
2、商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件( )。【多选题】
A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C.具有有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D.近一年内未发生损害客户利益的重大事件
E.银监会规定的其他审慎性条件
正确答案:A、B、C、E
答案解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十八条 商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件:(1)具有相应的风险管理体系和内部控制制度(选项A正确);(2)有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员(选项B正确);(3)具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系(选项C正确);(4)信誉良好,近两年内未发生损害客户利益的重大事件(选项D说法有误);(5)中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件(选项E正确)。
3、下列关于风险隔离说法正确的有( )。【多选题】
A.风险隔离指理财业务与信贷等其他业务相分离,建立符合理财业务特点的独立条线风险控制体系
B.实行自营业务与代客业务相分离
C.银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离
D.银行理财产品之间相分离
E.理财业务操作与银行其他业务操作相分离
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:根据《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》的规定,风险隔离是指理财业务与信贷等其他业务相分离,建立符合理财业务特点的独立条线风险控制体系(选项A说法正确);同时实行自营业务与代客业务相分离(选项B说法正确);银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离(选项C说法正确);银行理财产品之间相分离(选项D说法正确);理财业务操作与银行其他业务操作相分离(选项E说法正确)。
4、商业银行根据国家有关政策的规定,需要统一调整与客户签订的收费标准和收费方式时,不需要告知客户。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第三十二条规定,商业银行根据国家有关政策的规定,需要统一调整与客户签订的收费标准和收费方式时,应将有关情况及时告知客户;除非在相关协议中另有约定,商业银行根据业务发展和投资管理情况,需要对已签订的收费标准和收费方式进行调整时,应获得客户同意。
5、在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单提供应不少于3次。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第28条规定,在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于两次,并且至少每月提供一次。商业银行与客户另有约定的除外。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
场外市场又称柜台市场,是指在证券交易所之外进行证券买卖的市场。( )
此题为判断题(对,错)。
银行在识别利益属性以进行市场定位时,最重要的是( )。
A.目标市场的要求
B.突出表征的识别
C.使用表征制作定位图
D.客户对相关特征所提供利益的感觉
解析:识别重要属性时,首先需要研究的是识别突出表征和目标市场要求的特殊利益,然后可用这些表征制作定位图。其中,最重要的是客户对这些相关特征所提供利益的感觉。
个人理财业务流程不包括( )。
A.收集资料
B.建立与客户的关系
C.为客户设计合适的产品或产品组合并促成交易
D.倾听客户的诉求
解析:倾听客户诉求有利于更好地了解客户需求,但一般包括在收集资料和建立客户关系中,不作为一个独立的环节出现在个人理财业务的流程中。
以下属于风险转移策略的是( )
A.出口信贷保险
B.担保
C.备用信用证
D.市场对冲
E.自我对冲
ABC【解析】本题考查风险转移策略的种类,A、B、C都属于风险转移的策略。D、E两项属于风险对冲。
声明:本文内容由互联网用户自发贡献自行上传,本网站不拥有所有权,未作人工编辑处理,也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容,欢迎发送邮件至:contact@51tk.com 进行举报,并提供相关证据,工作人员会在5个工作日内联系你,一经查实,本站将立刻删除涉嫌侵权内容。
- 2021-08-23
- 2020-03-27
- 2021-01-14
- 2020-08-20
- 2021-05-26
- 2020-01-11
- 2022-04-01
- 2021-04-12
- 2020-03-15
- 2021-11-13
- 2021-07-27
- 2020-09-03
- 2020-03-31
- 2020-05-28
- 2021-07-07
- 2021-09-28
- 2021-09-02
- 2021-02-08
- 2020-10-07
- 2021-08-27
- 2019-12-17
- 2021-02-16
- 2020-07-11
- 2020-09-29
- 2021-12-25
- 2021-10-13
- 2021-09-16
- 2020-09-21
- 2021-11-09
- 2020-03-28