2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2020-03-27)

发布时间：2020-03-27

2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、专业的理财规划都是长期性的。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:理财目标也是人生目标的一种，而作为人生目标之一，对于不同的人和处于不同人生阶段的同一人，其理财目标也会有不同。客户的理财目标按时间的长短可以分为短期、中期和长期。

2、下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是（ ）。【单选题】

A.家庭的收支情况

B.资产和负债

C.现有投资情况

D.金钱观

正确答案:D

答案解析:选项D：金钱观属于定性信息；

3、下列各项中，不属于退休规划的最大影响因素的是（）。【单选题】

A.通货膨胀率

B.客户寿命

C.工资薪金收入成长率

D.投资报酬率

正确答案:B

答案解析:退休规划的最大影响因素分别是通货膨胀率、工资薪金收入成长率和投资报酬率：

4、家庭财务现状的分析包括（ ）。【多选题】

A.资产负债结构分析

B.收入结构分析

C.支出结构分析

D.储蓄结构分析

E.信用债务管理分析

正确答案:A、B、C、D

答案解析:对客户家庭信息进行整理后，接下来理财师的工作就进入到客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容分为以下几个部分：
（1）资产负债结构分析（选项A正确）；
（2）收入结构分析（选项B正确）；
（3）支出结构分析（选项C正确）；
（4）储蓄结构分析（选项D正确）。

5、金融机构的内部操作流程不会规定理财师必须把客户的文件资料进行存档管理，形成客户档案。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:理财师应当对这些文件资料进行存档管理，形成客户档案。一般来说，金融机构的内部操作流程也会作出这样的规定。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

个人信用贷款期限在1年以内(含1年)的采取的还款方式是( )。

A．按月付息，按月、按季或一次还本

B．按月还本付息

C．按季还本付息

D．一次还本付息

正确答案：A
解析：本题考查个人信用贷款的还款方式。个人信用贷款期限在1年以内(含1年)的采取按月付息，按月、按季或一次还本的还款方式。

基金宣传推介材料登载该基金和基金管理人管理的其他基金的过往业绩，基金管理人应当特别声明，( )。

A．基金的过往业绩说明基金管理人有很好的投资能力

B．本基金的业绩可以达到过往业绩的平均水平

C．本基金的业绩以过往业绩的平均水平为底线

D．基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证

正确答案：D
解析：《证券投资基金销售管理办法》第二十二条规定，基金宣传推介材料登载该基金和基金管理人管理的其他基金的过往业绩，基金管理人应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。

金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统风险，体现了金融市场的( )功能。

A．风险分散功能

B．优化资源配置功能

C．经济调节功能

D．货币资金融通功能

正确答案：A

为保证董事会的独立性，董事会中应有一定数目的（ ）。

A．外籍董事

B．执行董事

C．独立董事

D．非执行董事

E．员工董事

正确答案：CD

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