2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》章节练习(2020-03-18)
发布时间:2020-03-18
2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、关于客户信息的整理,下列说法错误的是( )。【单选题】
A.要对客户信息进行全面的分析,还有一个非常重要的步骤就是要按标准化的格式,对所收集到的“数据”进行整理
B.客户信息的整理通常是针对定性信息,汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表
C.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计
D.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计
正确答案:B
答案解析:选项B正说法错误:客户信息的整理通常是针对定量信息,一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。
2、下列宏观经济政策措施中,会对个人理财产生影响的有( )。【多选题】
A.税务、养老金政策变化
B.公积金政策变化
C.利率、汇率政策的突然调整
D.政府决定对某个领域进行改革或整顿
E.客户继承大笔遗产
正确答案:A、B、C、D
答案解析:某些突发和重大情况会涉及理财方案的调整,譬如:
(1)宏观经济政策、法规等发生重大改变:比如政府决定对某个领域进行改革或整顿,相关法律法规的修订,税务、养老金政策、公积金政策等的变化,利率、汇率政策的突然调整等(选项ABCD正确);
(2)金融市场的重大变化:比如经济形势、经济数据明显异于理财方案的估计值,行业变革创新、战争、自然灾害带来的新的投资机会和风险;
(3)客户自身情况的突然变动:例如客户继承大笔遗产,家庭主要收入来源者病故或失业,投资移民、客户投资实物资产(如房产、商铺、汽车)的计划、客户股权投资等。
3、在理财计划实施过程中,理财师应保存客户的记录和相关文件。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:在理财计划实施过程中,保存客户的记录和相关文件是相当重要的。
4、理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时,专业理财师要做的是( )。【单选题】
A.考虑自己是否会触犯客户的隐私
B.考虑客户会不会告诉自己
C.减少这方面的咨询
D.引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息
正确答案:D
答案解析:一开始在向客户介绍专业理财服务时,理财师应向客户说明,为了帮助其解决当前以及未来的财务问题,理财师需要系统性地收集、整理和分析其家庭财务状况和生活状况。专业理财师要做的不是纠结于自己是否会触犯客户的隐私,或者客户会不会告诉自己,而是把重心放在引导客户、了解其财务问题和涉及其他家庭财务信息的事实上(选项D正确)。
5、在个人理财中,理财师的工作流程包括( )。【多选题】
A.接触客户,建立信任关系
B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况
C.确定投资政策
D.后续跟踪服务
E.修正投资策略
正确答案:A、B、D
答案解析:理财师的工作流程概括为如下六个方面:
(1)接触客户,建立信任关系(选项A正确);
(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况(选项B正确);
(3)明确客户的理财目标;
(4)制订理财规划方案;
(5)理财规划方案的执行;
(6)后续跟踪服务(选项D正确)。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
下列会对银行造成损失,而不属于操作风险的是 ( )。
A.违反监管规定
B.动力输送中断
C.声誉受损
D.黑客攻击
操作风险是由于内部程序、人员、系统的不完善或失误,或外部事件造成损失的风险。这一定义包括法律风险,但不包括战略和声誉风险,因为战略风险和声誉属于决策性质的风险。声誉受损属于声誉风险,不属于操作风险。故选C。
个人财务信息主要包括收入与支出、资产与负债、房产资料、社会保障、遗产管理等。( )
此题为判断题(对,错)。
甲企业与其债权人乙企业协议拍卖甲的抵押物以偿还乙的债务,但该协议损害了甲的另一债权人丙银行的利益,则根据《物权法》的规定,丙银行可以在知道该协议之日起( )个月内请求人民法院撤销该协议。
A.3
B.6
C.9
D.12
声明:本文内容由互联网用户自发贡献自行上传,本网站不拥有所有权,未作人工编辑处理,也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容,欢迎发送邮件至:contact@51tk.com 进行举报,并提供相关证据,工作人员会在5个工作日内联系你,一经查实,本站将立刻删除涉嫌侵权内容。
- 2020-05-31
- 2020-11-20
- 2021-06-12
- 2021-08-29
- 2021-08-17
- 2021-10-15
- 2020-09-14
- 2020-01-24
- 2022-03-13
- 2019-11-26
- 2021-10-09
- 2020-05-27
- 2021-03-20
- 2020-01-29
- 2021-02-09
- 2020-03-21
- 2021-03-04
- 2021-04-21
- 2020-01-26
- 2021-08-26
- 2022-02-12
- 2022-05-15
- 2019-12-20
- 2020-05-21
- 2020-02-25
- 2020-01-04
- 2021-03-05
- 2021-12-02
- 2022-02-11
- 2020-09-11