2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-01-12)

发布时间：2021-01-12

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、信任是客户关系的基础。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:客户关系的基础是信任，没有好感、信任，理财师难以了解客户，客户也不愿接受理财师的服务。

2、理财师通过优质的理财规划方案可以帮助客户实现高收益低风险甚至无风险的理财目标。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:理财目标的确定需要遵循实事求是的原则，即尊重金融实务中客观规律的存在，客户要追求高收益低风险甚至是无风险的投资结果，显然是有悖于客观规律的。

3、专业理财师所要做的是严格遵守行业相关的政策法规和职业操守，通过自己的专业技能和优异客户服务，获取客户的信赖和认可，从而真正做到（    ）之间的共赢。【多选题】

A.机构利益

B.客户利益

C.自身利益

D.自身职业生涯规划

E.自身职业生涯发展

正确答案:A、B、E

答案解析:专业理财师所要做的是严格遵守行业相关的政策法规和职业操守，通过自己的专业技能和优异客户服务，获取客户的信赖和认可，从而真正做到机构利益、客户利益以及自身的职业生涯发展三者之间的共赢（选项ABE正确）。

4、作为一名专业理财师需要以口头或书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。

5、理财师确定客户的理财目标后需征询客户的期望目标。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:首先理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的财务资源，并且通过交流和沟通，了解客户的风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息。在确定客户的理财目标前，先征询客户的期望目标。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列操作风险损失数据收集的步骤按时间顺序排列正确的是（ ）。

(1)损失事件发生部门会同本部门的操作风险管理人员以及财务部门核实损失数据的真实性、准确性

(2)操作风险管理人员完成损失数据的录入、上报

(3)操作风险管理人员就损失数据信息的完整性、规范性作出最后审查

(4)损失事件发生部门确认损失事件并收集损失数据信息

(5)损失事件发生部门向本部门或机构的操作风险管理人员提交损失数据信息

A．(1)(2)(3)(4)(5)

B．(4)(1)(5)(3)(2)

C．(4)(2)(3)(1)(5)

D．(1)(5)(3)(4)(2)

正确答案：B
先进行收集数据，然后才能进行核实。一般来说，数据录入、上报是收集工作的最后一步。故选B。

风险为本的监管框架是由若干个相互衔接的具体监管步骤组成的、不断循环往复的监管流程，除了规划监管行动和风险评估，其他的流程有( )。

A．了解机构

B．准备风险为本的现场检查

C．对监管结果汇总报告

D．实施风险为本的现场检查并确定评级

E．监管措施、效果评价和持续的非现场监测

正确答案：ABDE
解析：风险为本的监管框架是由六个相互衔接的具体监管步骤组成的、不断循环往复的监管流程，具体包括：了解机构、风险评估、规划监管行动、准备风险为本的现场检查、实施风险为本的现场检查并确定评级、采取监管措施、效果评价和持续的非现场监测，所以A、B、D、E项正确。

商业房贷款的借款人变更还款方式，不需要满足( )的条件。

A．应向银行提交还款方式变更申请书

B．借款人的贷款账户中没有拖欠本息及其他费用

C．借款人在变更还款方式前应归还当期的贷款本息

D．借款人还款额已达到贷款总额的50%

正确答案：D
解析：商业房贷款的借款人变更还款方式，需要满足的条件包括：应向银行提交还款方式变更申请书；借款人的贷款账户中没有拖欠本息及其他费用；借款人在变更还款方式前应归还当期的贷款本息。

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