2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》章节练习(2020-10-01)
发布时间:2020-10-01
2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五章 客户分类与需求分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、在理财师与客户面谈沟通时,需要注意的问题有( )。【多选题】
A.理财师在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备
B.在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求,突出专业形象和真诚、亲切、自然
C.理财师应该掌握一些关键的沟通技巧,并能在接触中熟练自然地加以运用
D.在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢
E.在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:在面对面接触中,理财师的仪表、肢体和沟通言辞对沟通效果和了解、收集客户信息至关重要:(1)见面前的准备工作,包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等(选项A正确);(2)在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求,突出专业形象和真诚、亲切、自然(选项B正确);(3)掌握一些关键的沟通技巧,并能在接触中熟练自然地加以运用(选项C正确);(4)做好会面后的后续跟踪工作,譬如电话或邮件致谢,关怀、询问面谈中客户提及的事情或问题,还有面谈中客户提出、有待解答、解决的问题,要及时给予客户回复(选项DE正确)。
2、下列属于客户的定性信息有()。【多选题】
A.财务信息
B.基本信息
C.个人兴趣
D.职业规划
E.储蓄状况
正确答案:B、C、D
答案解析:客户信息可分为定性信息和定量信息,客户财务方面的信息基本属于定量信息;非财务信息即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息。
3、家庭的生命周期主要包括( )阶段。【单选题】
A.家庭形成期、家庭成长期、家庭成熟期和家庭衰老期。
B.家庭成长期、家庭形成期和家庭消亡期。
C.家庭形成期、家庭发展期、家庭成长期和家庭成熟期。
D.家庭形成期、家庭发展期和家庭成熟期。
正确答案:A
答案解析:家庭的生命周期是指家庭形成期(建立家庭生养子女)、家庭成长期(子女长大就学)、家庭成熟期(子女独立和事业发展到巅峰)和家庭衰老期(退休到终老而使家庭消灭)的整个过程(选项A正确)。
4、下列哪一项不属于客户个人兴趣及人生规划和目标的内容?( )【单选题】
A.职业和职业生涯发展
B.客户性格特征
C.家庭的收支与资产负债状况
D.受教育程度和投资经验
正确答案:C
答案解析:客户个人兴趣及人生规划和目标的内容包括:职业和职业生涯发展,客户性格特征、风险属性、个人兴趣爱好和志向,客户的生活品质及要求,受教育程度和投资经验、人生观、财富观等。选项C:家庭的收支与资产负债状况属于客户的财务信息。
5、家庭成长期的特点有()。【多选题】
A.子女教育金需求增加
B.家庭收入处于巅峰
C.需保持资金流动性
D.资产传承是核心目标
E.家庭成员收入稳定
正确答案:A、C、E
答案解析:选项A:子女教育金需求增加属于家庭成长期的特点;选项C:保持资产流动性属于家庭成长期的特点;选项E:成员收入稳定属于家庭成长期的特点;选项B:家庭收入处于巅峰状态属于家庭成熟期的特点;选项D:资产传承是核心目标属于衰老期的特点。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
银行工作人员利用职务上的便利,在外地出差时,用公款为10余名亲属提供交通和住宿达4周之久,不属于犯罪行为。 ( )
A.正确
B.错误
衡量经济总体物价水平的统计指标是( )。
A.股价指数
B.GDP增长率
C.消费者物价指数
D.通货紧缩
目前,对于投资者而言,购买债券型理财产品面临的最大风险来自( )。
A.利率风险
B.汇率风险
C.集中投资风险
D.流动性风险
E.收益风险
目前,对于投资者而言,购买债券型理财产品面临的最大风险来自利率风险、汇率风险和流动性风险。
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