2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2022-05-15)

发布时间：2022-05-15

2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五章 客户分类与需求分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、在理财规划中，下列属于客户经济目标的有（）。【多选题】

A.投资规划

B.税务规划

C.家庭财务保障

D.遗嘱遗产规划

E.养老投资规划

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:在理财规划中，我们一般把客户的经济目标概括为以下几个方面：（1）现金与债务管理；（2）家庭财务保障（选项C正确）；（3）子女教育与养老投资规划（选项E正确）；（4）投资规划（选项A正确）；（5）税务规划（选项B正确）；（6）遗嘱遗产规划（选项D正确）。

2、真正意义上的的个人理财生涯从（  ）开始。【单选题】

A.探索期

B.建立期

C.稳定期

D.维持期

正确答案:B

答案解析:选项B：建立期：自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始，真正意义上的个人理财生涯才开始；选项A：探索期应以求学深造为主，为将来财务自由做好专业上与知识上的准备；选项C：稳定期的事业开始进入稳定的上升阶段，收入有大幅度提的高，财富积累较多；选项D：维持期是事业发展的黄金时期，收入和财富积累都处于最佳时期，是个财务规划的关键时期。

3、下列关于理财师反洗钱相关工作，说法错误的是（）。【单选题】

A.树立正确的反洗钱意识

B.做好客户身份识别

C.严把开户审核关

D.从源头上杜绝风险

正确答案:D

答案解析:理财师也要做好反洗钱相关工作，树立正确的反洗钱意识，做好客户身份识别，严把开户审核关，从源头上控制风险

4、理财师开展业务时，（ ）是了解客户、收集信息的最好时机。【单选题】

A.开户

B.调查问卷

C.面谈沟通

D.电话沟通

正确答案:A

答案解析:选项A：开户，通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机；选项B：调查问卷也包括一些测试类问卷，都起到收集信息、了解客户、明确其需求的作用；选项C：面谈沟通是深入了解客户并建立长期良好客户关系的契机；选项D：电话沟通具有工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行等优点。

5、生命周期理论指出，个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现（ ）的最佳配置。【单选题】

A.消费和储蓄

B.投资

C.理财

D.收支

正确答案:D

答案解析:自然人是在相当长的期间内计划个人的储蓄消费行为，以实现生命周期内收支的最佳配置（选项D正确）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

可能影响商业银行声誉的事件不包括( )。

A．流动性恶化

B．出现重大操作失误

C．国家监管政策变化

D．由于市场利率波动导致投资头寸价值恶化

正确答案：C
解析：略

以下哪种行为是触犯《刑法》有关规定的( )。

A．使用作废的信用证

B．村镇银行经批准吸收公众存款

C．商业银行在人民银行规定的贷款基准利率基础上向上浮动

D．银行工作人员在填写存单的时候使用不规范的字体

正确答案：A

普通损失准备金可以计人商业银行资本基础的附属资本，但计人的普通准备金不能超过加权风险资产的 ( )

A．0．5％

B．0．28％

C．1．25％

D．1．5％

正确答案：C
普通损失准备金可以计入商业银行资本基础的附属资本，但计入的普通准备金不能超过加权风险资产的1．25％，超过部分不再计入。

由于目前国内银行业债券型理财产品通常不提供提前赎回，因此投资者的本金在一定时间内会固化在银行里，并因此给投资者带来再投资风险。（ ）

正确答案：×
流动性风险是债券型理财产品所面临的主要风险之一。题干中所述是流动性风险的原因。

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