2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-11-27)

发布时间：2021-11-27

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2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二：个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、商业银行开展理财产品销售活动，应当遵守法律、行政法规等相关规定，不得损害国家利益、社会公共利益和客户合法权益。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第三条的规定，商业银行开展理财产品销售活动，应当遵守法律、行政法规等相关规定，不得损害国家利益、社会公共利益和客户合法权益。

2、下列关于商业银行销售理财计划说法正确的是（ ）。【多选题】

A.商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，结构性存款产品应将基础资产和衍生交易部分相分离

B.结构性存款产品的基础资产应按照金融衍生品业务管理

C.商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当做理财销售计划

D.商业银行不得无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率

E.商业银行不得承诺或者变相承诺保证收益以外的任何可获得收益

正确答案:A、C、D、E

答案解析:选项B说法不正确：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十二条 商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离，基础资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照金融衍生品业务管理。

3、根据《关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》的规定，下列说法正确的有（ ）。【多选题】

A.理财产品（计划）的设计应强调合理性

B.采取有效方式及时告知客户重要信息

C.妥善处理客户投诉，减少投诉事件的发生

D.严格理财业务人员的管理

E.努力提升综合竞争力，避免理财业务的不公平竞争

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:根据《关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》的规定：（1）理财产品（计划）的名称应恰当反映产品属性，避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓；（2）理财产品（计划）的设计应强调合理性（选项A正确）；（3）理财产品（计划）的风险揭示应充分、清晰和准确；（4）高度重视理财营销过程中的合规性管理；（5）严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录；（6）加强对理财业务市场风险的管理；（7）采取有效方式及时告知客户重要信息（选项B正确）；（8）妥善处理客户投诉，减少投诉事件的发生（选项C正确）；（9）严格理财业务人员的管理（选项D正确）；（10）努力提升综合竞争力，避免理财业务的不公平竞争（选项E正确）；（11）其他银行业金融机构开展理财业务，亦应遵照本风险提示中的各项要求执行。

4、商业银行分支机构开展有关个人理财业务之前，应持其总行授权文件，向所在地中国银监会报告。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十三条 中资商业银行的分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务。外资银行分支机构可以根据其总行或地区总部等的授权开展相应的个人理财业务。商业银行的分支机构开展相关个人理财业务之前，应持其总行（地区总部等）的授权文件，按照有关规定，向所在地中国银行业监督管理委员会派出机构报告。

5、信托公司在开展银信理财合作业务，信托产品期限均不得低于（）。【单选题】

A.3个月

B.6个月

C.10个月

D.12个月

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意。《关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》三、信托公司开展银信理财合作业务，信托产品期限均不得低于一年。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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