2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》章节练习(2020-03-06)
发布时间:2020-03-06
2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、财富保障解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:财富保障主要针对人身、财产保障等的保险计划。财富增值解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。
2、除了了解客户的基本信息和初步需求外,理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有所认识,包括( )。【多选题】
A.解决财务问题的条件
B.解决财务问题的方法
C.了解、收集客户相关信息的必要性
D.如实告知客户自己的能力范围
E.理财规划服务行业的整体水平
正确答案:A、B、C、D
答案解析:除了了解客户的基本信息和初步需求外,理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有如下三方面的认识,这也是与客户建立长期信任关系的基础:
(1)解决财务问题的条件和方法(选项AB正确);
(2)了解、收集客户相关信息的必要性(选项C正确);
(3)如实告知客户自己的能力范围(选项D正确)。
3、专业理财师在和客户建立关系的过程中,需要关注以下哪些方面的内容 ( )。【多选题】
A.明确自身定位
B.解决自身财务问题
C.关注自身礼仪和工作的状态
D.了解客户的财务问题
E.树立专业形象
正确答案:A、C、E
答案解析:专业理财师在和客户建立关系的过程中,需要关注以下两方面的内容:
4、对下列信息收集步骤顺序排列正确的一项是()。
①理财师自己没有心理障碍 【单选题】
A.①②③④
B.①④③②
C.④③①②
D.③②④①
正确答案:B
答案解析:信息收集的步骤为:
5、每一位理财师一定要做长期的打算,而不能做一锤子买卖,因此理财师在为客户理财时,一定不能置客户利益于不顾,为了完成业务指标、签约客户,可以适当的隐瞒投资风险。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:每一位理财师一定要做长期的打算,而不能做一锤子买卖。这就要求理财师在为客户理财时,一定不能置客户利益于不顾,为了完成业务指标、签约客户,诱导或误导客户。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
某对夫妇将每月的收入大部分都储蓄起来以为了将来的养老之用,我们对于这样的夫妇的投资建议是( )。
A.购买平衡型投资基金组合,购买养老险或投资型保单
B.购买单一指数型基金,购买基本需求养老保险
C.购买中短期比较看好的基金,购买短期储蓄险或房贷寿险
D.购买中长期表现稳定基金,购买子女教育基金
只要没有利益冲突,且不影响本职工作,银行业从业人员可以在其他商业机构兼职。( )
A.正确
B.错误
是指债务人不能清偿到期债务时,债务人、债务人股东或债权人等向法院提出重组申请,在法院主导下,债权人与债务人进行协商,调整债务偿还安排,尽量挽救债务人,避免债务人破产以后对债权人、股东和雇员等人,尤其是对债务企业所在地的公共利益产生重大小利影响。
A.重组
B.破产重整
C.以资抵债
D.呆账核销
解析:破产重整,是指债务人不能清偿到期债务时,债务人、债务人股东或债权人等向法院提出重组申请,在法院主导下,债权人与债务人进行协商,调整债务偿还安排,尽量挽救债务人,避免债务人破产以后对债权人、股东和雇员等人.尤其是对债务企业所在地的公共利益产生重大不利影响。
集团法人客户的信用风险特征包括( )。
A.内部关联交易频繁
B.连环担保十分普遍
C.真实财务状况难以掌握
D.系统性风险较高
E.风险识别和贷后管理难度大
集团法人客户的信用风险特征包括内部关联交易频繁、连环担保十分普遍、真实财务状况难以掌握、系统性风险较高、风险识别和贷后管理难度大。
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