2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2020-06-26)

发布时间：2020-06-26

2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五章 客户分类与需求分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、根据理财规划的需求，一般把客户信息分为（）。【多选题】

A.基本信息

B.财务信息

C.个人兴趣

D.人生规划

E.目标

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:根据理财规划的需求，一般把客户信息分为基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标（选项ABCDE正确）。

2、综合理财服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。

3、理财师的工作职责决定其首要工作是（）。【单选题】

A.了解自己的客户

B.规划合理的产品

C.了解市场的需求

D.制定合理的综合理财方案

正确答案:A

答案解析:理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户（选项A正确）。对于理财师而言，提供专业化服务和加强客户关系主要指通过客户资料的收集、整理、分析判断，确定客户的需求，为客户制定能够满足其理财需求和承受能力的合理的综合理财方案。

4、以下有关个人生命周期各阶段的理财业务说法中，不正确的是（     ）。【单选题】

A.建立期利用年轻人风险承受能力较强的特征博取较高的投资回报

B.维持期要做好投资规划与家庭现金流规划。以防范疾病、意外、失业等风险。

C.高峰期个人财富积累到了最高峰，应以稳健的方式使资产得以保值增值

D.退休期的投资以安全为主要目标

正确答案:B

答案解析:选项B说法不正确：稳定期要做好投资规划与家庭现金流规划。以防范疾病、意外、失业等风险。

5、了解客户就是对与客户相关的信息进行（）。【多选题】

A.全面收集

B.全面整理

C.全面分析

D.全面认可

E.全面公开

正确答案:A、B、C

答案解析:了解客户，包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息（选项ABC正确）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

2005年9月中国银行业监督管理委员会制定了( )，从法律上规范了理财业务活动，促进理财业务的发展，保护客户的合法权益。

A．《中华人民共和国商业银行法》

B．《中华人民共和国银行业监督管理法》

C．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

D．《商业银行个人理财业务风险管理指引》

正确答案：CD
解析：2005年9月，中国银行业监督管理委员会制定了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》，从法律上规范了理财业务活动，促进理财业务的发展，保护客户的合法权益。

在商业银行的产品组合策略中，( )是指商业银行根据自身所具备的特殊资源条件和特殊技术专长，专门提供或经营某些具有优越销路的产品或服务项目。

A．全线全面型

B．市场专业型

C．产品线专业型

D．特殊产品专业型

正确答案：D
解析：以上是特殊产品专业型的定义。这种策略下产品组合的深度不大，但关联性极强，产品组合的宽度极小。

国际收支平衡是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，即（ ）。

A．无巨额的国际收支赤字，但可有巨额的国际收支盈余

B．可有巨额的国际收支赤字，又可有巨额的国际收支盈余

C．无巨额的国际收支赤字，又无巨额的国际收支盈余

D．有巨额的国际收支赤字，但无巨额的国际收支盈余

正确答案：C

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