2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2020-01-12)

发布时间：2020-01-12

2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 个人理财概述5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。尽可能地回避风险和实现收益最大化，成为个人理财的两大目标。

1、（ ）业务的服务对象主要是高净值客户。【单选题】

A.理财规划

B.理财顾问

C.私人银行

D.财务计划

正确答案:C

答案解析:

1、个人理财业务的萌芽时期，个人金融服务的重心都放在了共同基金和保险产品的销售上。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:个人理财业务的萌芽时期，个人金融服务的重心都放在了共同基金和保险产品的销售上。

1、个人理财业务按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理可分为（ ）。【多选题】

A.理财顾问服务

B.理财咨询服务

C.单项理财服务

D.综合理财服务

E.个性理财服务

正确答案:A、D

答案解析:个人理财业务按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理分为：理财顾问服务、综合理财服务（选项AD正确）。

1、下列不属于国内外各类专业理财证书“4E”认证标准的是（ ）。【单选题】

A.教育

B.考试

C.工作经验

D.专业水平

正确答案:D

答案解析:国内外各类专业理财证书基本都执行“4E”认证标准，“4E”由教育(Education)（选项A属于）、考试（Examination)（选项B属于）、工作经验（Experience)（选项C 属于）和职业道德（Ethics)四部分组成。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列关于ERM三个维度及其关系的表述，正确的是（ ）。

A．企业的层级，包括整个企业、各职能部门、各条业务线以及下属各子公司

B．全面风险管理要素有8个，即内部环境、目标设定、事件识别风险评估、风险对策、控制活动、信息和交流、监控

C．企业的4个目标服务都是为全面风险管理的8个要素服务的

D．企业各个层级都要坚持相同的4个目标

E．企业的4个目标与企业无关

正确答案：ABD

商业银行个人理财业务管理部门对本行从事个人理财顾问服务的业务人员的( )要进行内部调查和监督。

A．操守

B．胜任能力

C．个人理财顾问服务操作的合规性与规范性

D．个人理财顾问服务品质

E．个人消费信用状况

正确答案：ABCD
解析：《商业银行个人理财业务风险管理指引》第十三条规定，商业银行个人理财业务管理部门应当配备必要的人员，对本行从事个人理财顾问服务的业务人员操守与胜任能力、个人理财顾问服务操作的合规性与规范性、个人理财顾问服务品质等进行内部调查和监督。

下列关于计算VaR值的历史模拟法的说法，正确的有( )。

A．考虑了“肥尾”现象

B．不能计量非线性金融工具的风险

C．通过历史数据构造收益率分布，不依赖特定的定价模型

D．风险计量的结果受制于历史周期的长度

E．在计量较为庞大且结构复杂的资产组合风险时，工作量十分繁重

正确答案：ACDE
解析：历史模拟法能度量非线性金融工具的风险。

保证人的保证限额等于（ ）。

A．信用风险限额

B．信用风险限额+在银行资产

C．信用风险限额一对银行负债

D．信用风险限额+未来收入现值

正确答案：C
保证人信用风险限额减去保证人对商业银行负债(包括或有负债)得出的数值可以测算出保证人的保证限额。故选C。

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