2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2020-06-25)

发布时间：2020-06-25

2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二：个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、商业银行发售理财产品，应自行管理理财资金及其所投资的资产。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定，商业银行发售理财产品，应委托具有证券投资基金托管业务资格的商业银行托管理财资金及其所投资的资产。

2、各银监局应当严格按照《关于进一步规范银信理财合作业务的通知》的要求督促商业银行资产转表、信托公司压缩银信合作信托贷款业务。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据《关于进一步规范银信理财合作业务的通知》四、各银监局应当严格按照上述要求督促商业银行资产转表、信托公司压缩银信合作信托贷款业务。

3、商业银行应加强对理财业务的审计，对于每一种类型的理财计划，每（）应至少随机抽取一个理财计划进行全面审计。【单选题】

A.季度

B.年

C.月

D.半年

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意。《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》九、商业银行应加强对理财业务的审计，对于每一种类型的理财计划，每季度应至少随机抽取一个理财计划进行全面审计。

4、商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第三十九条 商业银行应对理财计划的资金成本与收益进行独立测算，采用科学合理的测算方式预测理财投资组合的收益率。商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划。

5、一只银信理财产品只能配备一名信托经理。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《银行与信托公司业务合作指引》第十条规定，每一只银信理财合作产品至少配备一名信托经理。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

以下关于客户投资风险承受能力的说法，不正确的是( )。

A.理财目标的弹性越大，可承受的风险也越高

B．-个人越是有着复杂的家庭结构，其所承担的社会责任也就越重

C．资金可以长时间持续进行投资而无须考虑短时间内变现，则可承受的风险能力就较弱

D．投资期限越长越可选择短期内风险较高的投资工具

正确答案：C
C【解析】资金可以长时间持续进行投资而无须考虑短时间内变现，则可承受的风险能力就较强。

如果确立了贷款意向，则表明贷款可以正式受理。在该阶段，业务人员不需要做到( )

A．要求客户提供公司的基本账号或一般账号

B．将贮备项目纳入贷款项目库

C．要求客户提供正式的贷款申请及更为详尽的材料

D．及时以合理的方式(如通过口头、电话或书面形式)告知客户贷款正式受理

正确答案：A
解析：如果确立了贷款意向，则表明贷款可以正式受理。在该阶段，业务人员应做到：及时以合理的方式(如通过口头、电话或书面形式)告知客户贷款正式受理，或者根据贷款需求出具正式的贷款意向书；要求客户提供正式的贷款申请及更为详尽的材料；拟订下阶段公司目标计划；将贮备项目纳入贷款项目库。

本金的现值为1000元，年利率为8%，期限为3年，如果每季度复利一次，则3年后本金的终值是( )元。

A．1240

B．1256.4

C．1263.5

D．1268.2

正确答案：D

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