2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2020-10-27)

发布时间：2020-10-27

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2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要关注以下哪些方面的内容 （        ）。【多选题】

A.明确自身定位

B.解决自身财务问题 

C.关注自身礼仪和工作的状态

D.了解客户的财务问题

E.树立专业形象

正确答案:A、C、E

答案解析:专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要关注以下两方面的内容：（1）明确自身定位，树立专业形象（选项AE正确）；（2）关注自身礼仪和工作的状态（选项C正确）。

2、一般而言，人们对退休后的财务资源要求比较低。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:大多数退休人士的收入较退休前有较大的落差，而退休人士往往对其退休后的生活品质极为关注，很多兴趣爱好退休前因为工作繁忙而留至退休后去实现，因此对退休后的财务资源要求非常高。

3、理财目标的两个层次是（）。【多选题】

A.财富积累

B.财富保障

C.财务自由

D.财务安全

E.财富增值

正确答案:C、D

答案解析:选项C：财务自由是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作，是理财目标的两个层次之一；选项D：财务安全指个人或家庭对自己的财务现状充满信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机，是理财目标的两个层次之一；选项A：财富积累主要讨论的是家庭收支与债务管理，是理财目标的内容；选项B：财富保障主要指针对人身、财产保障等的保险计划，是理财目标的内容；选项E：财富增值主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划，是理财目标的内容。

4、（  ）是专业理财服务不可或缺的环节。【单选题】

A.满足客户的一切要求

B.向客户承诺保底收益

C.客户信息的收集与完整

D.与客户建立友谊关系

正确答案:C

答案解析:客户信息不仅要收集，而且需要完整，这是专业理财服务不可或缺的环节（选项C正确）。

5、通过对综合家庭财务状况进行分析，理财师可以为客户提供的分析内容有（）。【多选题】

A.家庭流动性现状分析

B.信用和债务管理现在分析

C.收支储蓄现状分析

D.支出结构分析

E.家庭财务保障现状分析

正确答案:A、B、C、E

答案解析:综合家庭财务现状分析，主要是根据信息整理情况，提供家庭财务现状中以下几个方面的综合分析：（1）家庭流动性现状分析；（2）信用和债务管理现状分析；（3）收支储蓄现状分析；（4）资产结构、资产配置和投资现状分析；（5）家庭财务保障现状分析。选项D：支出结构分析属于对客户家庭财务状况的分析。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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