2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》章节练习(2021-03-16)
发布时间:2021-03-16
2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二:个人理财业务相关法律法规5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、信托公司在开展银信理财合作业务过程中,应坚持自主管理原则,严格履行( )等主要职责。【多选题】
A.投资决策
B.项目选择
C.尽职调查
D.后续管理
E.通道类业务
正确答案:A、B、C、D
答案解析:根据《关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》规定,信托公司在开展银信理财合作业务过程中,应坚持自主管理原则,严格履行项目选择、尽职调查、投资决策、后续管理等主要职责(选项ABCD正确),不得开展通道类业务。
2、商业银行开展个人理财业务的其他违法违规行为,由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十三条规定,商业银行开展个人理财业务的其他违法违规行为,由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。
3、商业银行应对理财计划的( )进行全面规范,建立健全有关规章制度和内部审核程序,严格内部审查和稽核监督管理。【多选题】
A.研发
B.风险管理
C.资金管理运用
D.财务处理
E.定价
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第十九条 商业银行应对理财计划的研发、定价、风险管理、销售、资金管理运用、财务处理、收益分配等方面进行全面规范,建立健全有关规章制度和内部审核程序,严格内部审查和稽核监督管理(选项ABCDE正确)。
4、商业银行的授权管理包括()【多选题】
A.明确规定分支机构的业务权限
B.制定统一的标准化销售服务教程,提高分支机构的销售服务质量
C.统一信息技术系统和平台,确保客户信息的有效管理和客户资金安全
D.建立清晰的报告路线,保持信息渠道畅通
E.加强对分支机构的监督管理,采取定期核对、现场核查、风险评估等方式有效控制分支机构的风险
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:《商业银行理财产品销售管理办法》第六十条 商业银行应当建立健全符合本行情况的理财产品销售授权控制体系,加强对分支机构的管理,有效控制分支机构的销售风险。授权管理应当至少包括:(1)明确规定分支机构的业务权限(选项A正确);(2)制定统一的标准化销售服务规程,提高分支机构的销售服务质量(选项B正确);(3)统一信息技术系统和平台,确保客户信息的有效管理和客户资金安全(选项C正确);(4)建立清晰的报告路线,保持信息渠道畅通(选项D正确);(5)加强对分支机构的监督管理,采取定期核对、现场核查、风险评估等方式有效控制分支机构的风险(选项E正确)。
5、商业银行为理财产品命名时,不得使用带有诱惑性、误导性、和承诺性的称谓和蕴含潜在风险或易引发争议的模糊性语言。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》一、商业银行为理财产品命名时,不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓和蕴涵潜在风险或易引发争议的模糊性语言。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
指数预警法的扩散指数小于( )时,表示警兆指标中有半数处于下降,风险正在下降。
A.0.3
B.0.6
C.0.4
D.0.5
D【解析】扩散指数大于0.5时,表示警兆指标中有半数处于上升,即风险正在上升;如果小于0.5,则表示半数以上警兆指数下降,即风险正在下降。
下列选项中,( )不属于银行二级资本。
A.留存盈余
B.累积性优先股
C.储备重估增值
D.损失准备金
债权人行使撤销权的必要费用的承担者是( )。
A.债权人
B.债务人
C.担保人
D.人民法院
A企业与B企业签订合同,为其提供某项工程的建设施工。B企业若担心A企业不能如期完工而给自己的经营造成损失,可以要求A企业向银行申请( )。
A.项目贷款承诺
B.开立信贷证明
C.履约保函
D.借款保函
C【解析】履约保函为对保函申请人诚信、善意、及时履行基础交易中约定义务的保证。 若怀疑合同另一方不能履约便可签此保函来促使其保证履行义务,。所以,本题的正确答案为C.
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