2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-10-14)

发布时间：2021-10-14

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、基金销售应遵循适当性原则（）。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:与理财产品销售类似，基金销售应遵循适当性原则。

2、基金销售机构应当于每一年度结束之日起（）内完成年度监察稽核报告，并存档备查。【单选题】

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.4个月

正确答案:C

答案解析:基金销售机构应当于每一年度结束之日起3个月内完成年度监察稽核报告，并存档备查。

3、债务人或者第三人有权处分的可以抵押的财产有（ ）。【多选题】

A.建筑物和其他土地附着物

B.建设用地使用权

C.土地所有权

D.正在建造的建筑物

E.宅基地土地使用权

正确答案:A、B、D

答案解析:根据《民法典》规定，债务人或者第三人有权处分的下列财产可以抵押：(1)建筑物和其他土地附着物（选项A可以抵押）；(2)建设用地使用权（选项B可以抵押）；(3)以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权；(4)生产设备、原材料、半成品、产品；(5)正在建造的建筑物（选项D可以抵押）；(6)交通运输工具；(7)法律、行政法规未禁止抵押的其他财产。抵押人可以将前款所列财产一并抵押。选项C：土地所有权不得抵押；选项E：宅基地土地使用权不得抵押。

4、个人理财业务中客户委托商业银行理财，就是商业银行代理客户理财。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:个人理财业务中客户委托商业银行理财，实质就是商业银行代理客户理财，客户和商业银行就是委托和代理关系。

5、代理人和第三人串通，损害被代理人利益的，由代理人承担民事责任。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《民法典》相关规定，代理人和第三人串通，损害被代理人利益的，由代理人和第三人负连带责任。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

某银行业从业人员在为客户提供理财顾问服务中，要求收取客户年收益的20%作为回报，这名从业人员的行为构成了( )。

A．贪污罪

B．行贿罪

C．受贿罪

D．诈骗罪

正确答案：C
解析：根据《刑法》第一百四十八条第一款规定，银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人牟取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、收付费，归个人所有的，构成公司、企业人员受贿罪。

下列关于商用房贷款的签约流程表述错误的是（ ）。

A．贷款发放人应要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件，电子银行渠道办理的贷款也不例外

B．合同复核人员负责根据审批意见复核合同文本及附件填写的完整性、准确性和合规性

C．同笔贷款的合同填写人与合同复核人不得为同一人

D．合同填写并复核无误后，贷款发放人应负责与借款人、担保人签订合同

正确答案：A
本题考查商用房贷款的签约流程。贷款发放人应要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件，但电子银行渠道办理的贷款除外。

理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制定就不得改变。 （ ）

正确答案：×
理财服务并不是一次性完成的。未来的预估不可能完全准确，客观环境会不断发生变化，客户个人的经济条件、理财目标也会发生变动，因此在完成方案后很长时期内，仍需要理财规划师根据新情况来不断地调整方案

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