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判断题
教育金的筹备实质上是一个投资积累的过程。理财师需要结合家庭现在及未来的财务状况，分析规划每年（或月）需要投资的金额和投资方法，制定出最适合这个家庭的投资方案，以实现教育金筹备规划的最优化。（ ）
A
对
B
错
参考答案
参考解析
解析：
更多 “判断题教育金的筹备实质上是一个投资积累的过程。理财师需要结合家庭现在及未来的财务状况，分析规划每年（或月）需要投资的金额和投资方法，制定出最适合这个家庭的投资方案，以实现教育金筹备规划的最优化。（ ）A 对B 错” 相关考题
考题
下列关于理财原则的说法中，( )体现了理财的整体规划原则。A．整体规划原则是指规划思想的整体性B．为了防范客户家庭遭受风险的可能性，需要为客户家庭建立风险储备C．作为理财师需要综合考虑客户的财务状况与非财务状况D．只有综合考虑客户整体状况，才能提出符合客户实际和目标预期的规划E．应将客户的消费与投资结合进行分析
考题
理财师需要分析的客户未来需求很多，但不包括()。A:不定期评价投资目标
B:分析客户的投资方向是否明确，或者加以引导使之明确
C:根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标
D:根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间
考题
在理财方案跟踪和定期评估方面，下列表述错误的是（ ）。A.对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品的调整，不应是较大规模或整体方案的修正
B.客户投资金额越大或占比越高，就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估
C.如果客户正处于事业黄金期，收入增长较快；或者正面临退休，就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之，家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估
D.有的客户偏爱风险高收益投资产品，投资风格积极主动；有的客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健。前者比后者更需要经常性的理财方案评估
考题
一个家庭在其不同的人生阶段，涉及大量的风险，这些风险主要包括：投资风险、信用风险、责任风险以及人身风险引发的家庭财务风险。所以人们需要对自己的家庭及个人进行风险管理，下列不属于有效风险管理方法的是（ ）。A.依靠家人及朋友的帮助及支持
B.购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移，满足家庭的财富保障和安全需要
C.对资产进行分散投资来降低投资风险
D.通过专业理财师进行家庭风险管理规划
考题
在理财方案跟踪和定期评估方面，下列表述错误的是（ ）。A.如果客户正处于事业黄金期，收入增长较快；或者正面临退休，就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之，家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估
B.客户投资金额越大或占比越高，就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估
C.对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品组合的调整，不应是较大规模或整体方案的修正
D.有的客户偏爱高风险高收益授资产品，投资风格积极主动；有的客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健。前者比后者更需要经常性的理财方案评估
考题
下列说法不正确的是（ ）。A.在教育投资规划的原则中，专款专用是教育金筹备过程中的首要原则
B.教育开支属于刚性需求、无多大弹性可言，所以教育金投资的目的不是为了获取短期的高额回报，而是着重在分散风险、安全稳健的基础上，力求长期的预期收益和教育规划目标的实现
C.理财师需要根据客户的需求、财务情况和风险偏好，在保证教育金的保值增值和达成客户教育计划目标的前提下，认真制定积极稳妥的储蓄投资计划
D.设立教育资金专门储蓄、投资账户，可以有效避免由于客户定力不够在遇到一些临时经济困难时，中途把教育金用于其他用途，造成子女需要继续深造的时候资金不足的情况
考题
下列关于教育投资规划的原则，说法正确的是( )。A.专款专用是教育金筹备过程中的首要原则
B.教育金属于刚性支出，不具备时间弹性，而且金额大
C.选择合适的投资工具和投资组合是成功规划教育金关键的一步
D.教育金最好提前规划，从宽预计
E.教育金投资过程中为了战胜通货膨胀要多投资于股票等高收益产品
考题
投资教育规划的原则中提前规划的必要性体现在（ ）。A.教育金属于刚性支出，不具备时间弹性，而且金额大
B.尽早规划可以在时间复利的帮助下更顺利地实现教育金的积累计划
C.教育金会因受不同因素的影响而存在很大差异
D.提前规划，从宽预计，届时多余的部分可作养老金的补充
E.提前规划可以保证教育金的积累能够适应外部条件的变化，使准备的教育金可应付未来受教育者的不同选择，及时调整投资策略
考题
下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求（）。A、分析客户的投资方向是否明确B、分析客户的投资组合C、根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标D、根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间
考题
在编写理财规划建议书正文过程中，下列哪几项属于所需要的家庭成员基本情况及分析（）。A、基本情况介绍B、客户本人的性格分析C、客户投资偏好分析D、家庭重要成员性格分析E、家庭重要成员投资偏好分析
考题
定期评估的频率主要取决于以下三个因素。（）A、客户的投资金额和占比。客户的投资金额越大或占比越高，就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估，因为投资金额较大或占比越高，一旦决策建议错误，损失也较大，客户的心理负担也会越大B、客户个人财务状况变化幅度。如果客户正处在事业的黄金时期，收入增长较快；或者正面临退休，就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之，家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估次数C、客户的投资风格。有些客户偏爱高风险高收益的投资产品，投资风格积极主动；而有些客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健，注重长期投资。前者比后者更需经常性的理财方案评估D、客户定期评估的时间必须很短
考题
单选题下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求()。A
分析客户的投资方向是否明确B
分析客户的投资组合C
根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标D
根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间
考题
单选题在理财方案跟踪和定期评估方面，下列表述错误的是（ ）。A
对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品的调整，不应是较大规模或整体方案的修正B
有的客户偏爱高风险高收益投资产品，投资风格积极主动，有的客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健。前者比后者更需要经常性的理财方案评估C
客户投资金额越大或占比越高，就越是经常需要对其理财规划方案进行检测和评估D
如果客户正处于事业黄金期，收入增长较快，或者正面临退休，就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之，家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估
考题
单选题大华集团在未来7年内，每年都有一笔10万元的租金需要支付，大华集团现在需要投资一笔钱，保证未来现金流的支付，如果该投资的回报率为6％，那么大华集团现在需要投资（）万元。（通过系数表计算）A
55.82B
54.17C
55.67D
56.78
考题
多选题在编写理财规划建议书正文过程中，下列哪几项属于所需要的家庭成员基本情况及分析()。A基本情况介绍B客户本人的性格分析C客户投资偏好分析D家庭重要成员性格分析E家庭重要成员投资偏好分析
考题
多选题下列关于教育投资规划的原则，说法正确的是（）A专款专用是教育金筹备过程中的首要原则B教育金属于刚性支出，不具备时间弹性，而且金额大C选择合适的投资工具和投资组合是成功规划教育金关键的一步D教育金最好提前规划，从宽预计E教育金投资过程中为了战胜通货膨胀要多投资于股票等高收益产品
考题
单选题教育金筹备过程中的首要原则是（）。A
提前规划B
专款专用C
稳健投资D
计划周详
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