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教育投资规划开始得越早,家庭需要定期投资的金额( ),对家庭的财务负担也( )。
A.越小 ;越小
B.越小 ;越大
C.越大 ;越大
D.越大 ;越小
B.越小 ;越大
C.越大 ;越大
D.越大 ;越小
参考答案
参考解析
解析:教育投资规划开始得越早,家庭需要定期投资的金额越小,对家庭的财务负担也较小。
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下列关于教育保险的说法中,正确的有( )。Ⅰ.越晚投保,家庭的缴费压力越小,领取的教育金越多Ⅱ.越早投保,家庭的缴费压力越小,领取的教育金越多Ⅲ.购买越晚,由于投资年限短,保费就越高Ⅳ.购买越早,由于投资年限长,保费就越高A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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定期评估的频率主要取决于以下三个因素。()A、客户的投资金额和占比。客户的投资金额越大或占比越高,就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估,因为投资金额较大或占比越高,一旦决策建议错误,损失也较大,客户的心理负担也会越大B、客户个人财务状况变化幅度。如果客户正处在事业的黄金时期,收入增长较快;或者正面临退休,就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之,家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估次数C、客户的投资风格。有些客户偏爱高风险高收益的投资产品,投资风格积极主动;而有些客户属于风险厌恶型的投资者,投资风格谨慎、稳健,注重长期投资。前者比后者更需经常性的理财方案评估D、客户定期评估的时间必须很短
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考题
不定项题关于钱女士的家庭财务状况总体评价和财务状况预测,以下说法正确的有( )。(多选题,本题2分)A资产方面来看,钱女士家庭资产中投资资产较少,随着家庭财产的增多,投资类资产应有所增加,但如不加大投资资产比例,钱女士家庭的资产增值能力将不足以支撑其理财目标B收入来看,随着钱女士年龄和工作经验的增加,钱女士的收入将逐步提高,从支出来看,子女教育支出是钱女士家庭的主要支出,随着儿子逐渐长大,需要的各项开支也会随之增加C不再增加新的负债的情况下,钱女士家庭的债务负担将保持不变D钱女士家庭属于收入较好的单亲家庭,家庭收入较多,但家庭投资产较少,这表现在投资的净资产比率过低及流动性比率过高上E钱女士是家庭收入的唯一来源,应注意钱女士的保障规划
考题
判断题教育金的筹备实质上是一个投资积累的过程。理财师需要结合家庭现在及未来的财务状况,分析规划每年(或月)需要投资的金额和投资方法,制定出最适合这个家庭的投资方案,以实现教育金筹备规划的最优化。( )A
对B
错
考题
判断题从广义的投资角度来看,家庭对子女的教育培养已被许多经济学家归为一种经济行为,教育投资规划也逐渐成为每个家庭的重要理财目标之一。( )A
对B
错
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