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在理财方案跟踪和定期评估方面,下列表述错误的是(  )。

A.如果客户正处于事业黄金期,收入增长较快;或者正面临退休,就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之,家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估
B.客户投资金额越大或占比越高,就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估
C.对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分,每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品组合的调整,不应是较大规模或整体方案的修正
D.有的客户偏爱高风险高收益授资产品,投资风格积极主动;有的客户属于风险厌恶型的投资者,投资风格谨慎、稳健。前者比后者更需要经常性的理财方案评估

参考答案

参考解析
解析:对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分,每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排(如健康保险规划、教育投资等)或投资产品组合的调整:也可能是较大规模或整体方案的修改。故选项C表述错误。
更多 “在理财方案跟踪和定期评估方面,下列表述错误的是(  )。A.如果客户正处于事业黄金期,收入增长较快;或者正面临退休,就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之,家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估 B.客户投资金额越大或占比越高,就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估 C.对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分,每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品组合的调整,不应是较大规模或整体方案的修正 D.有的客户偏爱高风险高收益授资产品,投资风格积极主动;有的客户属于风险厌恶型的投资者,投资风格谨慎、稳健。前者比后者更需要经常性的理财方案评估” 相关考题
考题 商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。( )A.对B.错

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考题 商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估,并向客户说明有关评估情况。( )

考题 在理财方案跟踪和定期评估方面,下列表述错误的是( )。A.对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分,每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品的调整,不应是较大规模或整体方案的修正 B.客户投资金额越大或占比越高,就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估 C.如果客户正处于事业黄金期,收入增长较快;或者正面临退休,就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之,家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估 D.有的客户偏爱风险高收益投资产品,投资风格积极主动;有的客户属于风险厌恶型的投资者,投资风格谨慎、稳健。前者比后者更需要经常性的理财方案评估

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考题 商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。(  )

考题 持续理财服务不包括( )。A.定期对理财方案进行评估 B.不定期的信息服务 C.方案调整 D.收集、整理和分析客户的现行财务状况

考题 关于绩效评估的实施与优化,表述错误的是()。A、在制度全部推出之前,不妨先在某个或某几个部门进行试点B、最好自下而上实施绩效评估C、对绩效评估全过程,进行定期跟踪D、针对发现问题,提出解决办法,必要时,对考核制度与相应方面进行绩效管理的优化

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考题 单选题下列对定期评估的说法,错误的是()。A 客户的投资金额越大或占比越高.就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估B 家庭生活和财务状况比较稳定的客户可以相应减少评估次数C 风险厌恶型的投资者比风险偏好者更需经常性的理财方案评估D 评估频率越高对客户理财方案执行越有利.从而有助于建立公司与理财师个人的信誉与形象

考题 单选题商业银行开展理财顾问服务时,下列做法错误的是()A 按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务B 引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品C 主动向无衍生品投资经验的客户推介或销售衍生产品D 建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估,并向客户说明有关评估情况

考题 单选题持续理财服务不包括()。A 定期对理财方案进行评估B 不定期的信息服务C 不定期的方案调整D 定期到客户单位做收入调查

考题 单选题持续理财服务不包括()。A 定期对理财方案进行评估B 不定期的信息服务C 方案调整D 收集、整理和分析客户的现行财务状况

考题 多选题理财顾问应定期对客户的哪些方面进行重新评估和信息披露,并建立相应后续跟踪服务记录()。A评估报告B投资顾问建议C客户需求D推介的产品