2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2022-03-21)

发布时间：2022-03-21

2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、替代互换也存在风险，其风险主要来自（）。Ⅰ.纠正市场定价偏差的过渡性比预期的更长Ⅱ.价格走向与预期相反Ⅲ.价格走向与预期一致Ⅳ.全部利率反向变化【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：替代互换也存在风险，其风险主要来自于以下几个方面：（1）纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长；（Ⅰ项正确）（2）价格走向与预期相反；（Ⅱ项正确、Ⅲ项错误）（3）全部利率反向变化。（Ⅳ项正确）

2、名义年利率为16%，按季度复利计息，则有效年利率为（）。【选择题】

A.16.88%

B.16.99%

C.16.89%

D.16.85%

正确答案:B

答案解析:选项B正确：有效利率EAR公式为：，其中，r表示名义利率，m表示一年内计算复利次数。由题意可知：r=16%，m=4，代入公式计算可得：

3、关于证券组合管理理论，下列说法正确的是（）。Ⅰ.证券或证券组合的风险由其收益率的方差来衡量Ⅱ.投资者的无差异曲线确定其最满意的证券组合Ⅲ.证券或证券组合的收益由它的期望收益率表示Ⅳ.收益率服从某种概率分布【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：Ⅱ项，投资者的无差异曲线通常反映了其偏好，投资者的无差异曲线和有效边界共同决定其最满意的证券组合。

4、下列关于缺口分析法的说法中，正确的有（）。Ⅰ. 只要不存在流动性缺口，就不存在流动性风险Ⅱ. 流动性缺口就是融资性缺口Ⅲ. 缺口分析法是针对未来特定时段，计算到期资产和到期负债之间的差额Ⅳ. 通过判断流动性缺口，可以判断金融机构不同时段内流动性是否充足【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：缺口分析法针对未来特定时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额（Ⅲ项正确），即流动性缺口，以判断金融机构在不同时段内的流动性是否充足（Ⅳ项正确）。

5、采取调查问卷收集客户资料，其优点不包括（）。【选择题】

A.简单易行

B.容易量化

C.客户接受度高

D.精确科学

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：调查问卷的缺点是缺乏精确度。

6、客户的下列财务行为不影响其净资产的是（）。【选择题】

A.得到一笔财产赠与

B.分期付款买房

C.自费出国旅游

D.年终奖金增加

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：个人净资产是指个人实际拥有的财富，它等于个人资产减去个人负债。如果个人净资产小于零，则意味着个人或家庭面临资不抵债的状况；一般来说，个人净资产会随人的年龄的增长而逐渐增加。选项B：分期付款买房，资产増加，负债也増加了，则净资产没有变化；（符合题意）选项A：得到财产赠与，则总资产增加，相应地増加了净资产；（不符合题意）选项C：总资产减少，则净资产相应地减少了；（不符合题意）选项D：净资产增加。（不符合题意）

7、当现金来源小于资金使用时，出现流动性赤字，此时须考虑可能发生的支付困难以及由此产生的（）。【选择题】

A.流动性风险

B.支付风险

C.赤字风险

D.技术风险

正确答案:A

答案解析:选项A正确：金融机构现金来源大于现金使用时，出现资金剩余，表明流动性相对充足；当现金来源小于资金使用时，出现流动性赤字，此时须考虑可能发生的支付困难以及由此产生的流动性风险。

8、下列属于压力测试主要环节的有（）。Ⅰ. 利率总水平的突发性变动Ⅱ. 主要市场利率之间关系的变动  Ⅲ. 收益率曲线的斜率和形状发生变化Ⅳ. 参数失效或参数设定不正确【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：压力测试的目的就是评估投资者在极端不利情况下的损失承受能力。压力测试应包括：（1）利率总水平的突发性变动；（Ⅰ项正确）（2）主要市场利率之间关系的变动；（Ⅱ项正确）（3）收益率曲线的斜率和形状发生变化； （Ⅲ项正确）（4）主要金融市场流动性变化和市场利率波动性变化；（5）关键业务假定不适用；（6）参数失效或参数设定不正确。（Ⅳ项正确）

9、李先生现有资金30万元，投资于固定收益率为8%的理财产品，那么李先生投资该产品 （）年可以实现资金翻一番的目标。【选择题】

A.7

B.8

C.9

D.10

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据“72法则”，这项投资的收益率为8%，那么估算此产品实现翻一番的目标的时间为：72/8=9（年）。

10、在证券投资技术分析的基本假设中，从人的心理因素方面考虑的假设是（）。【选择题】

A.市场价格包含一切信息

B.价格沿趋势波动，并保持已有的波动

C.投资者都是具有主观性的

D.历史会重演

正确答案:D

答案解析:选项D正确：技术分析的基本假设：（1）历史会重演，是从人的心理因素方面考虑的。在证券市场上，一个人在某种情况下按一种方法进行操作取得成功，那么以后遇到相同或相似的情况，就会按同一方法进行操作；如果失败了，以后就不会按前一次的方法操作；（2）市场行为涵盖一切信息，是进行技术分析的基础；（3）证券价格沿趋势移动，是进行技术分析最根本、最核心行为条件。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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