2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2020-01-19)

发布时间：2020-01-19

2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、二八定律指的是把80%的时间放在20%最紧急的事情上。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:在工作上，理财师应当集中时间精力去完成重要艰巨的工作，即把80%的时间放在20%最重要的事情上。

2、基金销售机构从事基金销售活动，不得有的情形包括（）。【多选题】

A.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

B.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

C.以低于成本的销售费用销售基金

D.承诺利用基金资产进行利益输送

E.进行预约认购或者预约申购（基金定期定额投资业务除外），未按规定公告擅自变更基金的发售日期

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:《证券投资基金销售管理办法》第82条规定，基金销售机构从事基金销售活动，不得有下列情形：
（1）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平（选项A正确）；
（2）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金（选项B正确）；
（3）以低于成本的销售费用销售基金（选项C正确）；
（4）承诺利用基金资产进行利益输送（选项D正确）；
（5）进行预约认购或者预约申购（基金定期定额投资业务除外），未按规定公告擅自变更基金的发售日期（选项E正确）；
（6）挪用基金销售结算资金；
（7）本办法第35条规定的情形；
（8）中国证监会规定禁止的其他情形。

3、银信合作业务中，各方应在确保风险可控的情况下有序竞争。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》的规定，银信合作业务中，各方应在确保风险可控的情况下有序竞争。相关行业协会可视情形制定行业标准和自律公约，维护良好市场秩序。

4、单利终值是一定金额的本金按照复利计算若干期后的本利和。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:一定金额的本金按照单利计算若干期后的本利和，称为单利终值；一定金额的本金按照复利计算若干期后的本利和，称为复利终值。

5、陈君投资100元，报酬率为10%，累计10年可积累多少钱（）。【单选题】

A.复利终值为229.37元

B.复利终值为239.37元

C.复利终值为249.37元

D.复利终值为259.37元

正确答案:D

答案解析:本题考查复利终值的计算。已知现值PV=100，报酬r=10%，期数n=10，根据复利计算公式：

（选项D正确）。

6、下列有关完善银行理财业务组织管理体系的说法中，正确的是（ ）。【多选题】

A.银行可积极探索建立理财业务的风险缓释机制，增强风险抵御能力，促进理财业务平稳健康发展

B.银监会及其派出机构按照公司属地监管原则推动银行理财业务事业部制改革

C.银监会及其派出机构根据审慎监管要求，综合运用现场检查及非现场监管等监管措施，按照理财业务相关监管规定，对银行理财业务的运营情况进行理财业务年度监管评估

D.银监会及其派出机构应将年度监管评估结果纳入对银行的年度监管评价，作为机构监管评级的重要依据

E.银行应依法保护投资者利益，防范系统性和区域性金融风险

正确答案:A、C、D、E

答案解析:选项B说法错误：根据《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》十一的规定，银监会及其派出机构按照法人属地监管原则推动银行理财业务事业部制改革。

7、根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将风险分为三种类型，以下（  ）不属于三种类型之一。【单选题】

A.风险厌恶型

B.风险淡漠型

C.风险偏好型

D.风险中立型

正确答案:B

答案解析:

8、商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十七条 商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同约定管理和使用。
商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录。

9、对于封闭式产品，投资者在产品存续期既可以申购也可以赎回。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:对于封闭式产品，投资者在产品存续期既不能申购也不能赎回，或只能赎回不能申购。

10、现金管理规划的核心是债务管理。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:现金管理规划的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定，是针对家庭财务流动性的管理。债务管理是家庭消费开支规划的核心。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列关于商业助学贷款偿还的表述正确的有( )。

A．商业助学贷款偿还的原则是先收息、后收本，全部到期、利随本清

B．借款人要求提前还款的，需提前30个工作日向贷款银行提出申请

C．对存在拖欠本息的借款人，可以受理提前还款业务

D．需办理抵(质)押变更登记的，应到原抵(质)押登记部门办理变更抵(质)押登记手续及其他相关手续

E．在合同履行期间，信贷要素需要变更的，应当经当事人各方协商同意，并签订相应变更协议

正确答案：ABDE
解析：本题考查商业助学贷款的偿还。选项C，对于存在拖欠本息的，应要求借款人先归还拖欠贷款本息后，才予以受理提前还款业务。

下列关于贷款转让的程序，说法正确的是( )。

A．第一步是对资产组合进行评估

B．第二步是挑选出具有同性质的待转让单笔贷款，并将其放在一个资产组合中

C．第三步是为投资者提供详细信息，使他们能够评估贷款的风险

D．第四步是双方协商确定购买价格

E．第五步是办理贷款转让手续

正确答案：CD
关于贷款转让的程序第一步是挑选出具有同性质的待转让单笔贷款，并将其放在一个资产组合中；第二步是对资产组合进行评估。所以A、B项错误；第三步是为投资者提供详细信息，使他们能够评估贷款的风险；第四步是双方协商确定购买价格；所以c、D项正确；第五步是签署转让协议；第六步是办理贷款转让手续。所以E选项不正确。

境内个人和境外个人外汇账户境内划转按跨境交易进行管理。( )

A．正确

B．错误

正确答案：A
解析：根据《个人外汇管理办法》第二十八奈的规定，境内个人和境外个人外汇账户境内划转按跨境交易进行管理。

被称为狭义货币供应量的是( )。

A．基础货币

B．M0

C．M1

D．M2

正确答案：C

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

站内搜索
热门标签