2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2020-03-20)

发布时间：2020-03-20

---

2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、2017年5月19日，（）等多部门制定了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》，并于2017年7月1日起施行。【多选题】

A.国家税务总局

B.财政部

C.银行保险监督管理委员会

D.中国人民银行

E.证监会

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：为履行金融账户涉税信息自动交换国际义务，规范金融机构对非居民金融账户涉税信息的尽职调查行为，2017年5月19日，国家税务总局、财政部、中国人民银行等多部门制定了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》，并于2017年7月1日起施行。

2、商业银行向私人银行客户及机构客户销售专门为其设计开发的理财产品时，双方需要签订专门的理财服务协议。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第四十三、四十四条的规定，商业银行向私人银行客户销售专门为其设计开发的理财产品或投资组合时，双方应当签订专门的理财服务协议，销售活动可按服务协议约定方式进行，但应当确保销售过程符合相关法律法规规定；商业银行向机构客户销售专门为其设计开发的理财产品，双方应当签订专门的理财服务协议，销售活动可以按服务协议约定方式执行，但应当确保销售过程符合相关法律法规规定。

3、《银行与信托公司业务合作指引》所称信托公司是指中华人民共和国境内依法设立的主要经营信托业务的金融机构。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据《银行与信托公司业务合作指引》第三条规定，本指引所称信托公司是指中华人民共和国境内依法设立的主要经营信托业务的金融机构。

4、陈君投资100元，报酬率为10%，累计10年可积累多少钱（）。【单选题】

A.复利终值为229.37元

B.复利终值为239.37元

C.复利终值为249.37元

D.复利终值为259.37元

正确答案:D

答案解析:本题考查复利终值的计算。已知现值PV=100，报酬r=10%，期数n=10，根据复利计算公式：

（选项D正确）。

5、商业银行应当针对____和____的不同特点，分别制定不同的管理规章制度，明确相关部门和人员的责任。（ ）【单选题】

A.理财顾问服务；个人理财服务

B.理财顾问服务；综合理财服务

C.综合顾问服务；个人理财服务

D.个人理财服务；综合理财服务

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第十六条规定，商业银行应建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门，针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度，明确相关部门和人员的责任。

6、商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险由商业银行承担。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十五条 商业银行向客户承诺保证收益的附加条件，可以是对理财计划期限调整、币种转换等权利，也可以是对最终支付货币和工具的选择权利等。商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由客户承担。

7、商业银行中从事产品推介服务的业务人员，由于所从事的业务仅仅是推介服务，因此他们只需详细了解所销售银行产品以及代理销售产品的性质，而不必再去了解风险收益状况及市场发展情况。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十一条规定，商业银行从事财务规划、投资顾问和产品推介等个人理财顾问服务活动的业务人员，以及相关协助人员，应了解所销售的银行产品、代理销售产品的性质、风险收益状况及市场发展情况等。

8、《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》自发布次日起施行。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》自发布之日起施行。

9、在理财师与客户面谈沟通时,需要注意的问题有（ ）。【多选题】

A.理财师在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备

B.在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然

C.理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用

D.在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢

E.在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:在面对面接触中,理财师的仪表、肢体和沟通言辞对沟通效果和了解、收集客户信息至关重要：
（1）见面前的准备工作，包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等（选项A正确）；
（2）在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然（选项B正确）；
（3）掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用（选项C正确）；
（4）做好会面后的后续跟踪工作，譬如电话或邮件致谢，关怀、询问面谈中客户提及的事情或问题，还有面谈中客户提出、有待解答、解决的问题，要及时给予客户回复（选项DE正确）。

10、保险金额是当保险标的发生保险事故时，保险公司所赔付的最低金额。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:保险金额是指保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额，即投保人对保险标的的实际投保金额。

---

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

---

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。