2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-11-24)

发布时间：2021-11-24

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、流动性风险预警信号中的融资信号包括（）。Ⅰ.愿意提供融资的对手数量减少且单笔融资的金额显著上升Ⅱ.被迫从市场上购回已发行的债券Ⅲ.所发行股票价格下跌Ⅳ.债权人提前兑付造成支付能力出现不足Ⅴ.融资成本上升【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅴ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：商业银行流动性风险预警指标/信号包括内部预警指标/信号、外部预警指标/信号和融资预警指标/信号。其中，融资预警指标/信号包括主要金融机构的负债稳定性和融资能力的变化等。例如，存款大量流失，债券人/存款人提前要求兑付造成支付能力出现不足（Ⅳ项正确），融资成本上升（Ⅴ项正确），融资交易对手开始要求抵（质）押品且不愿提供中长期融资，愿意提供融资的对手数量减少且单笔融资的金额显著上升（Ⅰ项正确），被迫从市场上购回已发行的债券（Ⅱ项正确）等；外部预警指标/信号主要包括：第三方评级、所发行的有价证券的市场表现等指标的变化。例如：市场上出现关于商业银行的负面传言，客户大量求证；外部评级下降；所发行的股票价格下跌；所发行的可流通债券（包括次级债）的交易量上升且买卖价差扩大；交易/经纪不愿买卖债券而迫使银行寻求熟悉的交易/经纪商支持等；内部指标/信号主要包括：金融机构内部有关的风险水平、盈利水平、资产质量以及其他可能对流动性产生中长期影响的指标变化。例如：某项或多项业务/产品的风险水平增加，资产或负债过于集中，资产质量下降，盈利水平下降，快速増长的资产的主要资金来源为市场大宗融资等。

2、下列关于战略性投资策略的说法中，正确的是（）。【选择题】

A.常见的战术性投资策略包括买入持有策略、固定比例策略和投资组合保险策略

B.战略性投资策略和战术性投资策略的划分是基于投资品种不同

C.战略性投资策略是基于对市场前景预测的短期主动型投资策略

D.战略性投资策略不会在短期内轻易变动

正确答案:D

答案解析:选项D正确：战略性投资策略是指着眼较长投资期限，追求收益与风险最佳匹配的投资策略，不会随着市场行情的短期变化而轻易变动；选项A错误：常见的长期投资策略（战略性投资策略）包括买入持有策略、固定比例策略和投资组合保险策略；选项B错误：证券投资策略按照策略适用期限的不同，分为战略性投资策略和战术性投资策略；选项C错误：战术性投资策略通常是一些基于对市场前景预测的短期主动型投资策略。

3、下列关于情景分析的说法，不正确的是（）。【选择题】

A.分析金融机构正常状况下的现金流量变化,有助于金融机构存款管理并充分利用其他债务市场,以避免在某一时刻面临过高的资金需求

B.绝大多数严重的流动性危机都源于金融机构自身管理或技术上存在致命的薄弱环节

C.金融机构关于现金流量分布的历史经验和对市场惯例的了解可以帮助金融机构消除不确定性

D.与金融机构自身出现危机时相比，在发生整体市场危机时，金融机构出售资产换取现金的能力下降得更厉害

正确答案:C

答案解析:选项C说法不正确：风险管理中，消除不确定性和完全避免等提法是不现实的。

4、关于趋势线的说法正确的是（）。Ⅰ.趋势线是表示证券价格变化趋势的曲线Ⅱ.趋势线也分为长期、中期和短期趋势线Ⅲ. 反映价格向上波动发展的趋势线称为上升趋势线Ⅳ.反映价格向下波动发展的趋势线称为下降趋势线【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：Ⅰ项，趋势线是表示证券价格变化趋势的直线。

5、证券投资顾问向客户提供的投资建议以（）为依据。I. 证券研究报告 II.基于证券研究报告形成的投资分析意见 III.基于理论模型形成的投资分析意见 IV.基于分析方法形成的投资分析意见【组合型选择题】

A.I、II、IV

B.I、II、III、IV

C.II、III、IV

D.I、III、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券投资顾问向客户提供的投资建议应依据包括证券研究报告（I项正确）或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等（II项、III项、IV项正确）。

6、对特定交易工具的多头空头给予限制的市场风险控制措施是（）。【选择题】

A.止损限额

B.币种限额

C.风险价值限额

D.头寸限额

正确答案:D

答案解析:选项D正确：头寸限额是对特定交易工具的多头空头给予限制的市场风险控制措施。

7、公司产品竞争能力分析需要分析公司（）。Ⅰ.产品的市场占有情况Ⅱ.成本优势Ⅲ.技术优势Ⅳ.质量优势Ⅴ.产品的品牌战略【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：公司产品竞争能力实现方式包括：（1）成本优势；（Ⅱ项正确）（2）技术优势；（Ⅲ项正确）（3）质量优势；（Ⅳ项正确）（4）产品的市场占有情况；（Ⅰ项正确）（5）产品的品牌战略。（Ⅴ项正确）

8、下列对压力测试表述正确的是（）。【选择题】

A.压力测试是指将整个金融机构或资产组合置于某一预定的（主观想象的）极端市场情况下，测试该金融机构和资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况

B.压力测试是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定的（客观想象的）极端市场情况下，测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况

C.压力测试是指将整个金融机构和资产组合置于某一特定的（主观想象的）极端市场情况下，测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况

D.压力测试是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定的（主观想象的）极端市场情况下，测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况

正确答案:D

答案解析:选项D正确：压力测试是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定的（主观想象的）极端市场情况下，测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况。

9、证券组合是指个人或机构投资者所持有的各种有价证券的总称，通常包括各种类型的（）等。Ⅰ.证券Ⅱ.债券Ⅲ.基金Ⅳ.存款单Ⅴ.股票【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券组合是指个人或机构投资者所持有的各种有价证券的总称，通常包括各种类型的债券（Ⅱ项正确）、股票（Ⅴ项正确）及存款单（Ⅳ项正确）等。

10、关于多重负债下的现金流匹配策略，说法正确的是（）。Ⅰ.现金流匹配策略是按偿还期限从长到短的顺序，挑选一系列的债券，使现金流与各个时期现金流的需求相等，是一种完全免疫策略Ⅱ.没有任何免疫期限的现值Ⅲ.不承担任何市场利率风险Ⅳ.成本往往较高【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：现金流匹配策略是按偿还期限从长到短的顺序，挑选一系列的债券，使现金流与各个时期现金流的需求相等，是一种完全免疫策略（Ⅰ项正确）。这种策略没有任何免疫期限的现值（Ⅱ项正确），也不不承担任何市场利率风险（Ⅲ项正确），但成本往往较高（Ⅳ项正确）。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元.营业利润360万元，营业成本304万元，利润总额53万元,净利润37万元。根据上述数据可以计算出（ ）。
Ⅰ.流动资产周转率为3.2次
Ⅱ.存货周转天数为77.6天
Ⅲ.营业净利率为13.25%
Ⅳ.存货周转率为3次

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案：B
解析：
存货周转率=营业成本平均存货=304/（69+62）2=4.64次
存货周转天数=360存货周转率=3604.64=77.6天
营业净利率 = 净利润/营业收入 100%=3796=38.54% 流动资产周转率=营业收入平均流动资产=360/（130+123）2=2.8
当时，我囯治理通货紧缩的政策主要有（ ）。
Ⅰ.下调利率
Ⅱ.调整存款准备金制度
Ⅲ.取消国有商业银行的货款限额控制，实行资产负债比例管理
Ⅳ.大力采取措施,弥补财政赤字

A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D：Ⅱ.Ⅳ
答案：B
解析：
1998年受到亚洲金融危机的影响，我国经济出现了通货紧缩，为此国家采取了积极的则政政策和稳健的货币政策等一系列宏观调控措施。其中，治理通货紧缩的稳健货币政策主要包括:下调利率、改革存款准备金制度、实行资产负债比例管理、运用央行再贷款、增加基础货币供应等。
（ ）是通过比较被套期风险引起的套期工具和被套期项目公允价值或现金流量变动比率，以确定套期是否有效的方法。


A、主要条款比较法
B、比率分析法
C、回归分析法
D、模拟法
答案：B
解析：
B
比率分析法，是通过比较被套期风险引起的套期工具和被套期项目公允价值或现金流量变动比率，以确定套期是否有效的方法。运用比率分析法时，企业可以根据自身风险管理政策的特点选择以累积变动数(即自套期开始以来的累积变动数)为基础比较，或以单个期间变动数为基础比较。如果上述比率在80％至125％的范围内，可以认定套期是高度有效的。
已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元，营业利润96万元，营业成本304万元，利润总额53万元，净利润37万元。根据上述数据可以计算出（　　）。
Ⅰ．流动资产周转率为3．2次Ⅱ．存货周转天数为77．6天
Ⅲ．营业净利率为13．25％Ⅳ．存货周转率为3次

A.Ⅰ．Ⅱ
B.Ⅰ．Ⅲ
C.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
D.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
答案：A
解析：


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