2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-10-17)

发布时间：2021-10-17

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、正向市场是构建（）的套利行为。Ⅰ.现货多头Ⅱ.期货多头Ⅲ.现货空头Ⅳ.期货空头【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：正向市场是构建现货多头（Ⅰ项正确）、期货空头（Ⅳ项正确）的套利行为。

2、表示的是（    ）。【选择题】

A.完全正相关

B.完全负相关

C.不相关

D.组合线的一般情形

正确答案:B

答案解析:选项B正确：当两种证券完全负相关时的组合线为折线，如图2-4所示。

3、久期分析法中当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则流动性也会（）。【选择题】

A.增强

B.减弱

C.不变

D.无关

正确答案:B

答案解析:选项B正确：当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则流动性也会减弱；如果市场利率上升，则流动性也会增强。久期缺口为正值时，市场利率下降，则资产与负债的价值都会増加，流动性随之增强；市场利率上升，则金融机构最终的市场价值将减少，流动性随之减弱。

4、合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的（）选择。【选择题】

A.最小化

B.最大化

C.平衡

D.流动性

正确答案:C

答案解析:选项C正确：为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择。

5、主要条款比较法描述中错误的是（）。【选择题】

A.企业在以汇率互换对汇率风险进行套期时，可以采用主要条款比较法

B.通过比较套期工具和被套期项目的主要条款,以确定套期是否有效的方法

C.如果套期工具和被套期项目的所有主要条款均能准确地匹配，可认定因被套期风险引起的套期工具和被套期项目公允价值或现金流量变动可以相互抵消

D.套期工具和被套期项目的“主要条款"包括:名义金额或本金、到期期限、内含变量、定价日期、商品数量、货币单位等

正确答案:A

答案解析:选项A描述错误：企业在以利率互换对利率风险进行套期时，可以采用主要条款比较法；选项B描述正确：主要条款比较法，是通过比较套期工具和被套期项目的主要条款，以确定套期是否有效的方法；选项C描述正确：如果套期工具和被套期项目的所有主要条款均能准确地匹配，可认定因被套期风险引起的套期工具和被套期项目公允价值或现金流量变动可以相互抵消；选项D描述正确：套期工具和被套期项目的“主要条款”，包括：名义金额或本金、到期期限、内含变量、定价日期、商品数量、货币单位等。

6、（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。【选择题】

A.过度自信

B.心理账户

C.预期效用理论

D.前景理论

正确答案:B

答案解析:选项B正确：心理账户是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。选项A不符合题意：过度自信是指人们过于相信自己的判断能力，高估成功的概率，把成功归功于自己的能力，而低估运气、机遇和外部力量在其中的作用的认知偏差。选项C不符合题意：预期效用理论，20世纪50年代，冯·诺依曼和摩根斯坦在公理化假设的基础上，运用逻辑和数学工具，建立了不确定条件下对理性人选择进行分析的框架。选项D不符合题意：前景理论是指在实际生活中，人们的选择行为往往受到个人偏好、社会规范、观念习惯的影响，因而决策不一定能够实现期望收益最大化。前景理论实质上是关于不确定条件下人们的决策行为的理论，是行为金融学的重要内容。

7、某项投资的年利率为5%，某人想通过一年的投资得到10000元，那么其当前的投资额应该为（）元。【选择题】

A.8765.21

B.6324.56

C.9523.81

D.1050.00

正确答案:C

答案解析:选项C正确：单利现值的计算公式为：PV=FV/（1+r×t） ，式中，PV表示现值，FV表示终值，r表示利率，t表示时间。由题意可知FV=10000，r=5%，t=1，代入公式计算可得:PV=10000/（1+5%×1）=9523.81（元）。

8、下列关于RSI指标运用的说法中，正确的有（）。Ⅰ.根据RSI上升和下降的轨迹画趋势线，此时支撑线和压力线作用的切线理论同样适用Ⅱ.短期RSI>长期RSI，应属空头市场Ⅲ.RSI在低位形成两个底部抬高的谷底，而股价还在下降，是可以买入的信号 Ⅳ.当RSI在较高或较低的位置形成头肩形和多重顶（底），是采取行动的信号【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：两条不同参数的RSI曲线的联合使用法则：参数小的RSI称为短期RSI，参数大的RSI称为长期RSI，短期RSI>长期RSI，则属多头市场；短期RSI根据RSI上升和下降的轨迹画趋势线，此时支撑线和压力线作用的切线理论同样适用；（Ⅰ项正确）RSI在低位形成两个底部抬高的谷底，而股价还在下降，是可以买入的信号 ；（Ⅲ项正确）当RSI在较高或较低的位置形成头肩形和多重顶（底），是采取行动的信号 。（Ⅳ项正确）

9、关于信用风险缓释技术的主要内容，合格抵押品的信用风险缓释作用体现在（）。【选择题】

A.违约损失率的下降

B.违约风险暴露的下降

C.交易主体只需承担净额支付的风险

D.保证金融产品的安全性

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确：信用风险缓释是指公司运用合格的净额结算、保证和信用衍生工具、抵（质）押品等方式转移或降低信用风险，合格抵（质）押品的信用风险缓释作用体现为违约损失率的下降，同时也可能降低违约概率。

10、市盈率的估价方法包括（）。Ⅰ.简单估计法Ⅱ.市场决定法Ⅲ.回归分析法Ⅳ.对比分析法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：市盈率的估价方法包括：简单估计法（Ⅰ项正确）、市场决定法（Ⅱ项正确）和回归分析法（Ⅲ项正确）。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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