2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2022-03-24)

发布时间：2022-03-24

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2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券投资分析指标中，MACD指标是由（）组成的。Ⅰ. 正负差（DIF）Ⅱ. 异同平均数（DEA）Ⅲ. 相对强弱指标（RSI）Ⅳ. 移动平均线（MA）【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：MACD是由正负差（DIF）和异同平均数（DEA）两部分组成，DIF是核心，DEA是辅助。DIF是快速平滑移动平均线与慢速平滑移动平均线的差。

2、证券服务机构制作、出具的文件有（），给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。Ⅰ.虚假记载Ⅱ.误导性陈述Ⅲ.对业绩进行预测Ⅳ.重大遗漏Ⅴ.承诺承担损失 【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载（Ⅰ项正确）、误导性陈述（Ⅱ项正确）或者重大遗漏（Ⅳ项正确），给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。

3、从经济学角度讲，套利是（）。【选择题】

A.人们利用不同证券或组合的期望收益率不同，通过调整不同证券或组合的构成比例而实现风险收益的行为

B.人们利用不同证券或组合的期望收益率不同，通过调整不同证券或组合的构成比例而实现无风险收益的行为

C.人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现风险收益的行为

D.人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为

正确答案:D

答案解析:选项D正确：从经济学的角度讲，套利是指人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为。

4、预警信用风险的程序主要有（）。Ⅰ.信用信息的收集和传递Ⅱ.风险分析Ⅲ.风险处置Ⅳ.后评价【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：风险预警是各种工具和各种处理机制的组合结果，一般都要逐级、依次完成下列程序：信用信息的收集和传递（Ⅰ项正确）、风险分析（Ⅱ项正确）、风险处置（Ⅲ项正确）和后评价（Ⅳ项正确）。

5、采取调查问卷收集客户资料，其优点不包括（）。【选择题】

A.简单易行

B.容易量化

C.客户接受度高

D.精确科学

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：调查问卷的缺点是缺乏精确度。

6、股票的收益来源主要有（）。Ⅰ.红利Ⅱ.股息Ⅲ.债息Ⅳ.资本利得【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：股票的收益性收益性是指股票可以为持有人带来收益的特性。股票的收益来源可分成两类： （1）来自股份公司。认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，其实现形式是公司派发的股息、红利，数量多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平； （Ⅰ项、Ⅱ项正确）（2）来自股票流通。股票持有者可以持股票到依法设立的证券交易所进行交易，当股票的市场价格高于买入价格时，卖出股票就可以赚取差价收益，即资本利得。 （Ⅳ项正确）

7、王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年末支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。【选择题】

A.13000

B.13310

C.13400

D.13500

正确答案:B

答案解析:选项B正确：复利终值的计算。

8、下列关于消费合理性的说法中，正确的是（）。【选择题】

A.消费的合理性既有绝对的标准，又有相对的标准

B.消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准

C.消费的合理性没有相对的标准，只有绝对的标准

D.消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭情况、实际需要等因素无关

正确答案:B

答案解析:选项B正确：消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准。消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭情况、实际需要等因素相关。

9、下列关于证券组合相关概念的说法中，正确的有（）。Ⅰ.证券组合的可行域表示所有可能的证券组合，为投资者提供一切可行的组合投资机会Ⅱ.按照投资者的个人偏好规则，可以排除那些投资者个人认为差的组合，排除后余下的这些组合称为有效证券组合Ⅲ.最优证券组合是有效边界和投资者个人特殊的偏好共同决定的结果Ⅳ.偏好不同的投资者，他们的无差异曲线的形状也不同【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：按照投资者的共同偏好规则，可以排除那些投资者个人认为差的组合，排除后余下的这些组合称为有效证券组合；（Ⅱ项错误）证券组合的可行域表示所有可能的证券组合，为投资者提供一切可行的组合投资机会；（Ⅰ项正确）最优证券组合是有效边界和投资者个人特殊的偏好共同决定的结果；（Ⅲ项正确）偏好不同的投资者，他们的无差异曲线的形状也不同 。（Ⅳ项正确）

10、下列关于缺口分析法的说法中，正确的有（）。Ⅰ. 只要不存在流动性缺口，就不存在流动性风险Ⅱ. 流动性缺口就是融资性缺口Ⅲ. 缺口分析法是针对未来特定时段，计算到期资产和到期负债之间的差额Ⅳ. 通过判断流动性缺口，可以判断金融机构不同时段内流动性是否充足【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：缺口分析法针对未来特定时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额（Ⅲ项正确），即流动性缺口，以判断金融机构在不同时段内的流动性是否充足（Ⅳ项正确）。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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