2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-11-17)

发布时间：2021-11-17

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、强式有效、弱式有效、半强式有效这三种有效假说的检验建立在三个推论之上，三者检验的顺序是（）。【选择题】

A.弱式有效→半强式有效→强式有效

B.强式有效→半强式有效→弱式有效

C.半强式有效→强式有效→弱式有效

D.弱式有效→强式有效→半强式有效

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据投资者可以获得的信息种类，将有效市场分成了三个层次：弱式有效市场，半强式有效市场和强式有效市场。强式有效假说成立时，半强式有效必须成立；半强式有效成立时，弱式有效亦必须成立。所以，先检验弱式有效是否成立；若成立，再检验半强式有效；再成立，最后检验强式有效是否成立，顺序不可颠倒。即检验顺序为：弱式有效→半强式有效→强式有效。

2、（）是指以股票或股票指数为基础产品的金融衍生产品，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。【选择题】

A.货币衍生产品

B.股权类产品的衍生产品

C.利率衍生产品

D.信用衍生产品

正确答案:B

答案解析:选项B正确：股权类产品的衍生产品是指以股票或股票指数为基础产品的金融衍生产品，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。

3、某人是民营企业的老板，现年45岁，年税后收入约100万元；该人的妻子为某中学的特级教师，现年42岁，年税后收入10万元左右，收入稳定，证券投资顾问在为该人的家庭进行保险规划时，利用倍数法则（双十法则），对该人的家庭的寿险保障需求进行了估算，下列说法正确的是（）。Ⅰ.该人家庭需要的寿险保额约为600万元Ⅱ.该人家庭需要的寿险保额约为1100万元Ⅲ.该人家庭的年寿险保费支出应该控制在7万元以内比较合适Ⅳ.该人家庭的年首先保费支出应该控制在11万元以内比较合适【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：双十法则仅仅是泛泛的计算方法，实际运用当中并不够准确。原则如下：（1）年收入的10%用来购买保险；（2）寿险保额应该是年收入的10倍以上；寿险是指以生命为标的保险产品，比如终身寿险，定期寿险等，保险责任为身故或全残。

4、下列哪些指标应用是正确的（）。Ⅰ.利用MACD预测时，如果DIF和DEA均为正值，当DEA向上突破DIF时，则考虑买入Ⅱ.当WMS高于80，即处于超买状态，行情即将见底，则考虑卖出 Ⅲ.当KDJ在较高位置形成了多重顶，则考虑卖出 Ⅳ.当短期RSI＞长期RSI时，属于多头市场【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：利用MACD预测时，DIF和DEA均为正值时，DIF向上突破DEA是买入信号（Ⅰ项错误）；当WMS高于80时，处于超卖状态，行情即将见底，应当考虑买进；当WMS低于20时，处于超买状态，行情即将见顶，应当考虑卖出（Ⅱ项错误）。

5、宏观经济分析主要包括（）。Ⅰ.宏观经济运行分析Ⅱ.宏观经济政策分析Ⅲ.宏观经济走势分析Ⅳ.宏观经济现状分析【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券投资测宏观经济分析主要有两个方面的内容，即宏观经济运行（Ⅰ项正确）和宏观经济政策（Ⅱ项正确）对证券市场的影响分析。

6、下列关于申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件中，正确的有（）。Ⅰ.通过了有关科目取得证券从业资格Ⅱ.具有大学本科以上学历Ⅲ.具有从事证券业务三年以上的经历Ⅳ.未受过刑事处罚 【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：申请从事证券投资咨询业务应当具备下列条件：（1）通过了改革前证券投资基础知识和证券投资分析取得证券从业资格或通过改革后专项业务资格考试；（Ⅰ项正确）（2）被证券公司、投资咨询机构或资信评级机构聘用；（3）具有中华人民共和国国籍；（4）具有完全民事行为能力；（5）具有大学本科以上学历（教育部认可的）；（Ⅱ项正确）（6）具有从事证券业务两年以上的经历；（Ⅲ项错误）（7）未受过刑事处罚； （Ⅳ项正确）（8）未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的；（9）品行端正，具有良好的职业道德；（10）法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。

7、净利润与营业净利率成（）关系，而营业收入额与营业净利率成（）关系。【选择题】

A.正比；反比

B.反比；反比

C.正比；正比

D.反比；正比

正确答案:A

答案解析:选项A正确：营业净利率=净利润/营业收入× 100%，所以净利润与营业净利率成正比关系，而营业收入额与营业净利率成反比关系。

8、道氏理论认为（）是最重要的价格。【选择题】

A.最高价

B.最低价

C.开盘价

D.收盘价

正确答案:D

答案解析:选项D正确：道氏理论认为收盘价是最重要的价格，并利用收盘价计算平均价格指数。

9、下列（）不是常用的收益率曲线策略。【选择题】

A.水平策略

B.梯式策略

C.子弹式策略

D.两极策略

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：常用的收益率曲线策略包括子弹式策略、两极策略和梯式策略三种。其中，子弹式策略是使投资组合中债券的到期期限集中于收益率曲线的一点，两极策略则将组合中债券的到期期限集中于两极。

10、市场风险的管控手段主要包括（）。        Ⅰ.情景分析    Ⅱ.缺口分析Ⅲ.市场风险限额管理  Ⅳ.风险对冲【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：市场风险管理的主要目的是确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内，使所承担的市场风险水平与其风险管理能力和资本实力相匹配。主要手段包括市场风险限额管理和风险对冲（Ⅲ项、Ⅳ项正确）。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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