2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-10-03)

发布时间：2021-10-03

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列各项中，正确的是（）。【选择题】

A.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出

B.意外或灾害承受能力=（可变现资产+保险理赔金+现有负债）/基本费用

C.意外或灾害承受能力=（可变现资产+现有负债）/基本费用

D.失业保障月数=不可变现资产/月固定支出

正确答案:A

答案解析:选项A正确：失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出；意外或灾害承受能力=（可变现资产+保险理赔金-现有负债）/基本费用。

2、下列信息中属于客户的定量信息的是（）。【选择题】

A.家庭关系

B.收入与支出

C.金钱观

D.风险特征

正确答案:B

答案解析:选项B正确：客户的基本信息，包括姓名、身份证号码、性别、出生日期、年龄、婚姻状况、学历、就业情况、配偶及抚养赡养状况等。客户财务方面的信息、遗嘱、保单信息、雇员福利和养老金规划等是客户的定量信息。

3、中国的股权分置改革大致经历了（）个阶段。【选择题】

A.2

B.4

C.3

D.5

正确答案:C

答案解析:选项C正确：我国股权分置改革有三个阶段：第一阶段，股权分置问题的形成；第二阶段，开始触动股权分置问题；第三阶段，股权分置问题正式被提上日程。

4、家庭债务管理力主“量力而行”，其（ ）就是对未来的还贷能力以及借贷活动对家庭财务的影响的评估。【选择题】

A.前提

B.基础

C.核心

D.目标

正确答案:C

答案解析:选项C正确：家庭债务管理力主“量力而行”，其核心就是对未来的还贷能力以及借贷活动对家庭财务的影响的评估。

5、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借款（负债）用于长期贷款（资产），即“借短贷长”, 其优点是（）。Ⅰ.可以提高资金使用效率Ⅱ.可以降低资金使用效率Ⅲ.利用存贷款利差降低收益 Ⅳ.利用存贷款利差增加收益 【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借款（负债）用于长期贷款（资产），即“借短贷长”, 其优点是可以提高资金使用效率（Ⅰ项正确）、利用存贷款利差增加收益（Ⅳ项正确）。

6、（）这一指标可以通过贷款总额与总资产的核心存款与总资产的比率（核心存款比例)这两种指标换算得到。 【选择题】

A.现金头寸指标

B.贷款总额与核心存款比率

C.贷款总额与总资产比率

D.流动资产与总资产比率

正确答案:B

答案解析:选项B正确：贷款总额与核心存款比率这一指标可以通过贷款总额与总资产的核心存款与总资产的比率（核心存款比例)这两种指标换算得到。

7、资本市场线在以预期收益和标准差为坐标轴的平面上，表示风险资产的最优组合与一种无风险资产再组合的组合线。下列各项中属于资本市场线方程中参数的有（）。Ⅰ.市场组合的期望收益率  Ⅱ.无风险利率Ⅲ.市场组合的标准差    Ⅳ.风险资产之间的协方差【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：资本市场线方程如下：，其中为有效组合P的期望收益率，为有效组合P的标准差，为市场组合M的期望收益率（Ⅰ项正确），为无风险证券收益率（Ⅱ项正确），为市场组合M的标准差（Ⅲ项正确）。

8、证券产品买进时机选择的策略包括（）。Ⅰ.股价跌落谷底，而不容易回升时买进，这是股票投资的良机Ⅱ.股价跌落谷底，而容易回升时买进，这是股票投资的良机Ⅲ.重大利多因素正在酝酿时买进Ⅳ.确切的传言造成理性下跌时买进Ⅴ.总体经济环境因素逐渐趋向有利的时候或政府正在拟定重大的激励措施时买进【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：股价跌落谷底，而不容易回升时买进，这是股票投资的良机；（Ⅱ项错误）不确切的传言造成理性下跌时买进。（Ⅳ项错误）

9、下列关于消费型企业风险敞口类型及其对冲方式，说法正确的是（）。Ⅰ.上游敞口、下游闭口型Ⅱ.买入对冲Ⅲ.上游闭口、下游敞口型Ⅳ.卖出对冲【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：消费型企业的风险敞口类型为上游敞口、下游闭口型，对冲方式为买入对冲。

10、假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20％。则下列说法正确的是( )。【选择题】

A.目前领取并进行投资更有利

B.3年后领取更有利

C.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别

D.无法比较何时领取更有利

正确答案:A

答案解析:选项A正确：复利终值的计算公式为：，式中，FV为终值，PV为现值，r为年复利。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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