2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-10-10)

发布时间：2021-10-10

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列能够进行信用风险缓释来转移或降低信用风险的方式有（）。Ⅰ.合格的抵（质）押品Ⅱ.股票Ⅲ.净额结算Ⅳ.保证和信用衍生工具【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：信用风险缓释是指公司运用合格的运用合格的抵（质）押品（Ⅰ项正确）、净额结算（Ⅲ项正确）、保证和信用衍生工具（Ⅳ项正确）等方式转移或降低信用风险。

2、利率风险按照来源不同可以分为（）。Ⅰ.重新定价风险Ⅱ.收益率曲线风险Ⅲ.基准风险Ⅳ.期权性风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：利率风险是指由于市场利率变动的不确定性导致的损失的可能性。利率波动会直接导致证券投资资产价值的变化。利率风险按照来源不同，分为重新定价风险、收益率曲线风险、期权性风险和基准风险。

3、指数化的方法包括（）。Ⅰ. 分层抽样法Ⅱ. 最小二乘法Ⅲ. 优化法Ⅳ. 方差最小化法【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：指数化的方法包括：（1）分层抽样法；（Ⅰ项正确） （2）优化法；（Ⅲ项正确）（3）方差最小化法。（Ⅳ项正确）

4、内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分。拆分按（）以及其他抵（质）押品的顺序进行。【选择题】

A.金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

B.金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

C.应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

D.商用房地产和居住用房地产、应收账款、金融质押品

正确答案:A

答案解析:选项A正确：内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，分别计算风险加权资产。拆分按金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产以及其他抵（质）押品的顺序进行。

5、决定证券市场需求的政策因素的具体的政策包括（）。Ⅰ.融资融券政策Ⅱ.市场准入政策Ⅲ.金融监管政策Ⅳ.货币与财政政策【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：影响证券市场需求的政策因素包括市场准入政策（Ⅱ项正确）、融资融券政策（Ⅰ项正确）、金融监管政策（Ⅲ项正确）甚至货币政策与财政政策（Ⅳ项正确）在内的一系列政策，将对证券市场的需求产生影响。

6、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（）。Ⅰ. 处于衰退期的行业可能也有机会重新进入较高增长的阶段Ⅱ. 行业的衰退期往往比其他三个阶段的总和还要长Ⅲ. 行业生命周期四个阶段的分析适用于所有的行业Ⅳ. 行业注定都要走完一个完整的生命周期，直至衰亡【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：处于衰退期的行业可能也有机会重新进入较高增长的阶段；（Ⅰ项正确）行业的衰退期往往比其他三个阶段的总和还要长，很多行业衰而不亡，甚至和人类社会共存；（Ⅱ项正确）一般而言，每个行业都要经历由成长到衰退的发展演变过程，即行业生命周期，生命周期可分为四个阶段，即初创阶段、成长阶段、成熟阶段和衰退阶段，但不是所有的企业都会经历全部的四个阶段。（Ⅲ项、Ⅳ项错误）

7、下列属于道氏理论局限性的有（）。Ⅰ.只能侧重于长期的分析而不能作出短期分析Ⅱ.发出的信号具有滞后性Ⅲ.过于强调股价平均数Ⅳ.两种指数的波动不可能完全同步【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：道氏理论的局限性：（1）道氏理论只能侧重于长期的分析而不能作出短期分析，更不能指明最佳的买卖时机，即使是长期趋势；（Ⅰ项正确）（2）道氏理论发出的信号具有滞后性，即使是对长期趋势的预测，道氏理论也无法预先精确地指明证券价格变动的高峰和低估；（Ⅱ项正确）（3）道氏理论过于强调股价平均数，但并非所有股票都和平均数同涨同跌；（Ⅲ项正确）（4）两种指数的波动不可能完全同步，在大多数情况下即使他们能够相互确认从而对趋势加以肯定，在它们之间也会存在一定的时间间隔。（Ⅳ项正确）

8、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。【选择题】

A.普通型人寿保险

B.年金保险

C.新型人寿保险

D.医疗保险

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：我国人寿保险的分类有：普通型人寿保险、年金保险、新型人寿保险。医疗保险属于健康保险的分类。

9、下列关于对冲比率的计算，正确的是（）。【选择题】

A.对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

B.对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

C.对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

D.对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

正确答案:A

答案解析:选项A正确：对冲比率是指持有期货合约的头寸大小与资产风险暴露数量大小的比率，即对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量。

10、期货套利分为（）。Ⅰ.价差套利Ⅱ.期现套利Ⅲ.跨期套利Ⅳ.跨市套利【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：期货套利分为价差套利和期现套利这两种。所谓价差套利，是指利用期货市场上不同合约之间的价差进行的套利行为。价差套利也可称为价差交易、套期图利。期现套利，是指利用期货市场与现货市场之间不合理价差，通过在两个市场上进行反向交易，待价差趋于合理而获利的交易。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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