2022年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2022-01-14)

发布时间：2022-01-14

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2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、以下货币市场基金不得投资的金融工具是（ ）。【单选题】

A.现金

B.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单

C.剩余期限超过397天的债券

D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

正确答案:C

答案解析:货币市场基金不得投资于以下金融工具：股票；可转换债券；剩余期限超过397天的债券；信用等级在AAA级以下的企业债券；国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；流通受限的证券。目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：（1）现金；（2）1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券；（4）期限在1年以内（含1年）的债券回购；（5）期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；（6）剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券。

2、基金销售机构的准入条件不包括（）。【单选题】

A.财务状况良好，运作规范稳定

B.应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》

C.基金销售结算资金管理、投资者适当性管理、控制等制度符合中国证监会的规定

D.财务风险监控等监管指标符合国家金融监督管理部门的规定

正确答案:B

答案解析:B选项说法错误，基金销售机构的准入条件：（1）财务状况良好，运作规范；（2）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范等设施，办理基金销售业务的信息管理平台符合中国证监会的规定；（3）具备健全高效的业务管理和风险管理制度，反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等制度符合法律法规要求，基金销售结算资金管理、投资者适当性管理、控制等制度符合中国证监会的规定；（4）取得基金从业资格的人员不少于20人；（5）最近3年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚；最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施；没有因重大违法违规行为处于整改期间，或者因涉嫌重大违法违规行为正在被监管机构调查；不存在已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者重大诉讼、仲裁等事项；（6）有负责基金销售业务的部门；（7）财务风险监控等监管指标符合国家金融监督管理部门的规定；（8）负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，部门负责人取得基金从业资格，并具备从事基金业务2年以上或者在金融机构5年以上的工作经历；分支机构基金销售业务负责人取得基金从业资格；（9）中国证监会规定的其他条件。

3、关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（ ）。【单选题】

A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项

B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书

C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计

D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值

正确答案:D

答案解析:D项描述的是基金管理人的信息披露义务。基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项；基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书；基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计。

4、以下选项中不属于基金运作信息披露文件的是（）。【单选题】

A.基金上市交易公告书

B.基金资产净值和份额净值公告

C.基金定期报告

D.基金份额发售公告

正确答案:D

答案解析:基金运作信息披露文件包括：基金上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告、基金年度报告、半年度报告、季度报告。其中，基金年度报告、半年度报告和季度报告统称为“基金定期报告”。基金份额发售公告属于基金募集信息披露。

5、下列关于美国货币市场基金的产生和发展说法错误的是（）。【单选题】

A.20世纪90年代后期，由于连续几年的通货膨胀导致市场利率剧增，货币市场工具远远高于储蓄存款利率上限

B.美国货币市场基金致力于维持稳定的基金净值并提供良好的流动性

C.投资者不仅可以获得货币市场工具组合的收益，也可据以签发支票

D.货币市场工具采用固定利率

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：货币市场基金既具有活期储蓄的方便性，又有活期储蓄不可比拟的收益，投资者不仅可以获得货币市场工具组合的收益，也可据以签发支票，相当灵活，流动性大。20世纪90年代后期，由于连续几年的通货膨胀导致市场利率剧增，货币市场工具远远高于储蓄存款利率上限，随着储蓄客户不断地从存款中抽出资金投向收益更高的货币市场基金，货币市场基金的总资产迅速扩大。美国货币市场基金致力于维持稳定的基金净值并提供良好的流动性。货币市场工具采用浮动利率。SEC在2014年通过一项新规定，要求面向机构投资者的优质货币市场基金采用浮动资产净值，不再维持每单位1美元的固定价格，以避免出现大规模赎回现象并引发金融市场动荡。

6、为了增强基金管理人的风险防范能力，保护（ ）的利益，（ ）应当依法建立风险准备金制度。【单选题】

A.基金份额持有人；基金管理人

B.基金份额持有人；基金托管人

C.基金管理人；基金托管人

D.基金托管人；基金管理人

正确答案:A

答案解析:为了增强基金管理人的风险防范能力，保护基金份额持有人的利益，基金管理人应当依法建立风险准备金制度。

7、与私募基金相比，公募基金具有的特点是（ ）。【单选题】

A.投资活动所受到的限制和约束少

B.投资金额要求高

C.基金募集对象不固定

D.采取非公开方式发售

正确答案:C

答案解析:公募基金主要具有如下特征：①可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；②投资金额要求低，适宜中小投资者参与；③必须遵守基金法律法规的约束，并接受监管部门的严格监管。而私募基金是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。

8、（ ）是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。【单选题】

A.内控大纲

B.基本管理制度

C.部门业务规章

D.业务操作手册

正确答案:C

答案解析:业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容；基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等；部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明

9、（ ），基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。【单选题】

A.2004年8月20日

B.2014年12月15日

C.2005年9月12日

D.2014年8月20日

正确答案:B

答案解析:2014年12月15日，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》，引导全体从业人员以合乎职业道德规范的方式对待客户、公众、所在机构、其他同业机构以及行业其他参与者。

10、根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，不包括（ ）。【单选题】

A.参与基金日常投资管理

B.申购、赎回或者转让基金份额

C.取得基金收益

D.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会

正确答案:A

答案解析:本题答案为A,参与基金日常投资管理是基金管理人的权利。《证券投资基金法》规定，我国基金份额持有人享有以下权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；⑤查阅或者复制公开披露的基金信息资料；⑥对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。故BC表述正确。基金份额持有人大会的召开依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权，故D项表述正确。

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下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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