2022年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2022-01-07)

发布时间：2022-01-07

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2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金管理人的股东、实际控制人按照规定履行重大事项报告义务时，其禁止行为不包括（ ）。【单选题】

A.虚假出资或者抽逃出资

B.未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动

C.损害基金份额持有人利益

D.合理利用基金财产

正确答案:D

答案解析:基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务，并不得有下列行为：虚假出资或者抽逃出资；未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动；要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益，损害基金份额持有人利益；中国证监会规定禁止的其他行为。

2、（）是风险管理中的核心操作环节。【单选题】

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险报告

正确答案:D

答案解析:风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。

3、以下不属于基金管理人信息披露范围的是（ ）。【单选题】

A.涉及基金净值复核的信息披露

B.涉及基金募集的信息披露

C.涉及基金上市交易的信息披露

D.涉及基金投资运作的信息披露

正确答案:A

答案解析:基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。A项，涉及基金净值复核的信息披露属于基金托管人的信息披露范围。

4、下列关于开放式分级基金份额申购和赎回的叙述中，错误的是（ ）。【单选题】

A.开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式

B.目前我国发行的合并募集的分级基金，通常只能以母基金代码进行申购和赎回

C.开放式分级基金份额的场内、场外申购和赎回遵循LOF的原则和流程

D.合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于10万元

正确答案:D

答案解析:2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认购下限：合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于5万元。开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式；目前我国发行的合并募集的分级基金，通常只能以母基金代码进行申购和赎回；开放式分级基金份额的场内、场外申购和赎回遵循LOF的原则和流程。

5、将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力的投资者是（ ）原则的体现。【单选题】

A.共同对手方

B.投资者适当性

C.货银对付

D.基金份额持有人利益优先

正确答案:B

答案解析:合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，目前在我国股指期货、融资融券、信托公司信托计划等金融领域都有所体现，是将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力的投资者的“投资者适当性”原则的体现。

6、货币市场基金不得进行投资的金融工具是（）。【单选题】

A.现金

B.期限在一年以内（含一年）的债券回购

C.剩余期限超过三百九十七天的债券

D.剩余期限在三百九十七天以内（含三百九十七天）的债券

正确答案:C

答案解析:选项C正确：货币市场基金应当投资于以下金融工具：（1）现金；（2）一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；（3）剩余期限在三百九十七天以内（含三百九十七天）的债券；（4）期限在一年以内（含一年）的债券回购；（5）期限在一年以内（含一年）的中央银行票据；（6）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 货币市场基金不得投资于以下金融工具： （1） 股票；（2）可转换债券；（3）剩余期限超过三百九十七天的债券；（4）信用等级在AAA级以下的企业债券；（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

7、下列不属于基金托管人的职责的是（）。【单选题】

A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

D.计算并公告基金资产净值

正确答案:D

答案解析:本题答案为D，计算并公告基金资产净值是基金管理人的职责。基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户（A符合）；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立（C符合）；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见（B符合）；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作；⑪中国证监会规定的其他职责。

8、我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是(   )，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础，由此中国基金业的发展进入了规范化的试点发展阶段。【单选题】

A.《上市公司证券发行管理办法》

B.《证券投资基金销售管理办法》

C.《证券投资基金运作管理办法》

D.《证券投资基金管理暂行办法》

正确答案:D

答案解析:1997年11月14日颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，这是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础，由此中国基金业的发展进入了规范化的试点发展阶段，故本题选择D选项。

9、基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为称作开放式基金的（）。【单选题】

A.申购

B.认购

C.赎回

D.转换

正确答案:C

答案解析:开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。

10、（）一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又称为指数型基金。【单选题】

A.主动型基金

B.被动型基金

C.灵活配置型基金

D.稳定配置型基金

正确答案:B

答案解析:考察被动型基金。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金；一般主动型基金是以寻求取得超越市场的业绩表现为目标的一种基金；灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。

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下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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