2022年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2022-01-09)

发布时间：2022-01-09

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2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、从业人员应该树立的法纪观念是（ ）。【单选题】

A.法不责众

B.不犯法即可，没有必要学法

C.守法合规

D.只要了解与自身利益相关的法律法规即可

正确答案:C

答案解析:守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。守法合规的基本要求包括：①熟悉法律法规等行为规范，基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范，领会其内容实质，防止因为对法律法规等行为规范的曲解而做出违法违规的行为。②遵守法律法规等行为规范，基金从业人员在熟悉法律法规等行为规范的基础上，要自觉遵守这些规范。

2、下列关于我国证券投资基金的表述,不正确的是(  )。【单选题】

A.投资者通过购买基金份额方式直接进行证券投资

B.每只基金都有一个基金合同

C.证券投资基金是一种间接投资工具

D.证券投资基金通过发行基金份额方式募集

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误：投资者通过购买基金份额方式间接进行证券投资。

3、ETF上市交易后，其管理人应在（ ）向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单。【单选题】

A.每日开市前

B.每周

C.每月

D.不定期

正确答案:A

答案解析:ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。

4、中国证券投资基金业协会于（ ）成立。【单选题】

A.2011年9月12日

B.2012年6月6日

C.1998年6月7日

D.1997年9月12日

正确答案:B

答案解析:我国的基金自律组织是2012年6月6日成立的中国证券投资基金业协会。

5、（ ）是指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。【单选题】

A.有效性

B.健全性

C.相互制约

D.独立性

正确答案:B

答案解析:健全性是指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节；基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证；相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。基金管理人内部的一项业务，如果经过两个以上的相互制约环节对其进行监督和核查，其发生错弊现象的概率就很低；独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

6、基金销售机构在销售基金和相关产品时，要坚持（ ）原则。【单选题】

A.投资人利益优先

B.公司利益优先

C.投资人收益—风险匹配

D.公司收益—风险匹配

正确答案:A

答案解析:基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。

7、我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在（）以上。【单选题】

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

正确答案:B

答案解析:封闭式基金的存续期应在5年以上。

8、下列关于金融资产的叙述，错误的是（ ）。【单选题】

A.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证

B.未标示明确的价值

C.表明了交易双方的所有权关系和债权关系

D.一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：在金融市场上，资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融资产。金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值（选项B错误），表明了交易双方的所有权关系和债权关系。金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。

9、（ ）是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。【单选题】

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.契约型基金

D.公司型基金

正确答案:A

答案解析:开放式基金是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式；封闭式基金是指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹足总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再接受新的投资；契约型基金又称单位信托基金，是指把投资者、管理人、托管人三者作为当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金；公司型基金指基金公司本身为一家股份有限公司，公司通过发行股票或受益凭证的方式来筹集资金。

10、基金管理人可设总经理（ ），副总经理（ ）。【单选题】

A.一人；若干人

B.若干人；一人

C.两人；若干人

D.若干人；两人

正确答案:A

答案解析:基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。

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下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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