2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》章节练习(2020-01-10)

发布时间：2020-01-10

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第一章 金融市场体系5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、影响金融市场的主要因素不包括（）。
Ⅰ.技术因素
Ⅱ.法律因素
Ⅲ.人员因素
Ⅳ.历史因素【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:

2、在融资租赁中，出租人为承租人购买设备所垫付的资金，要从承租人那里通过（）的方式全部收回。【选择题】

A.贷款

B.租金

C.分红

D.股权

正确答案:B

答案解析:选项B正确：在融资租赁中，出租人为承租人购买设备所垫付的资金，要从承租人那里通过租金的方式全部收回。

3、美国次贷危机爆发的原因有（）。
Ⅰ.美国金融机构长期盲目地向次级信用购房者发放抵押贷款
Ⅱ.美国的利率上升和住房市场持续降温
Ⅲ.过剩的流动性纷纷涌向证券市场和房地产市场，引起资产泡沫
Ⅳ.次贷违约率不断上升【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：长期以来，美国金融机构盲目地向次级信用购房者发放抵押贷款（Ⅰ、Ⅲ项正确），随着利率上涨和房价下降（Ⅱ项正确），次贷违约率不断上升（Ⅳ项正确），最终导致2007年夏季次贷危机的爆发。

4、“一行三会”使我国金融监管形成了（）格局。【选择题】

A.混业监管

B.同业监管

C.分业监管

D.异业监管

正确答案:C

答案解析:选项C正确：“一行三会”是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会，这四家中国的金融监管部门的简称，此种叫法最早起源于2003年，“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局，均实行垂直管理。

5、下列选项中，不属于金融危机特征的是（）。【选择题】

A.经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减

B.企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条

C.地区性债务危机凸显

D.整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值

正确答案:C

答案解析:

选项C符合题意：金融危机的特征包括：

（1）人们预期经济未来将更加悲观；

（2）整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值；（选项D不符合题意）

（3）经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减，经济增长受到打击；（选项A不符合题意）

（4）企业大量倒闭，失业率提高，社会经济萧条；（选项B不符合题意）

（5）有时候甚至伴随着社会动荡或国家政治层面的动荡。

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

股票持有者可以出售股票而转让其股东身份，对于股份公司来说，股东也可以退股。 （ ）

正确答案：×
对于股份公司来说，股东不能要求退股，所以通过发行股票筹集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本。

从事基金评价业务的机构可以从事下列行为（ ）。 A．对不同分类的基金进行合并评价 B．对特定客户资产管理计划进行评价 C．对基金、基金管理人单一指标排名的更新间隔少于1个月 D．基于本机构自己的研究成果对基金进行评价

正确答案：D
考点：熟悉我国对证券投资基金评价的相关规定。见教材第七章第五节，P360。

证券经纪商是证券市场的中坚力量，其作用主要表现在充当证券买卖的媒介以及提供咨询服务这两个方面。（ ）

正确答案：√

有效市场假说表明，若要不断提高证券市场效率，需要( )。

A．投资者必须具有对信息进行加工、分析，并据此正确判断证券价格变动的能力

B．所有影响证券价格的信息都是自由流动的

C．应不断加强对投资者的教育，提高他们的分析决策能力

D．应不断完善信息披露制度，疏导信息的流动

正确答案：CD
110. CD【解析】有效市场假说表明，市场达到有效的重要前提有两个：其一，投资者必须具有对信息进行加工、分析，并据此正确判断证券价格变动的能力；其二，所有影响证券价格的信息都是自由流动的。因而，若要不断提高证券市场效率，促进证券市场持续健康地发展，一方面，应不断加强对投资者的教育，提高他们的分析决策能力；另一方面，还应不断完善信 息披露制度，疏导信息的流动。

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