2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》章节练习(2019-12-12)

发布时间：2019-12-12

2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第八章 金融风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、（）一般指未被对冲或未加保护的风险。【选择题】

A.风险源

B.风险敞口

C.风险事件

D.风险损失

正确答案:B

答案解析:选项B正确：风险源，是指可能单独或共同引发风险的内在要素；

1、根据《证券公司压力测试指引》，证券公司开展压力测试主要包括以下（）步骤。【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据《证券公司压力测试指引》，证券公司开展压力测试主要包括以下步骤：

1、（）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。【选择题】

A.风险分散

B.风险对冲

C.风险转移

D.风险规避

正确答案:B

答案解析:选项B正确：风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。选项A的风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法。选项C的风险转移是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种风险管理办法。一般说来，风险转移的方式可以分为非保险转移和保险转移。选项D的风险规避是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场具有的风险。

1、下列属于压力测试原则的是（）。【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司在进行压力测试，应当遵循以下原则：全面性原则；实践性原则；审慎性原则；前瞻性原则。

1、（）是金融机构开展风险管理的基础前提。【选择题】

A.风险偏好

B.风险限额

C.风险缓释

D.风险应对

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险偏好是金融机构开展风险管理的基础前提，风险限额的设定的前提是确定金融机构的风险偏好。

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

1952年，美国的大卫·杜兰特把当时对资本结构的见解划分为（ ）。

A．净收入理论

B．净经营理论

C．净经营收入理论

D．传统折中理论

正确答案：ACD

公开发行公司债券筹集的资金，可用于弥补亏损和非生产性支 出。 （ ）

正确答案：×

内部控制机制是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系。（ ）

正确答案：√
基金管理公司内部控制包括内部控制机制和内部控制制度两个方面。其中，内部控制机制是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系。

客户卖出信用证券账户内证券所得价款，可以先进行再投资，然后再偿还其融资欠款。 ( )

A．正确

B . 错误

正确答案：B
B
【解析】按照中国结算公司的相关规定，客户卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。

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