2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》章节练习(2020-01-31)

发布时间：2020-01-31

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第八章 金融风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、操作风险分为（）所引发的四类风险。【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。

2、根据中国银保监会2018年4月24日公布的《商业银行大额风险管理暴露管理办法》，大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（）的风险暴露。【选择题】

A.1.5%

B.2.5%

C.3%

D.4%

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据中国银保监会2018年4月24日公布的《商业银行大额风险管理暴露管理办法》，风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户的信用风险暴露，包括银行账簿和交易账簿内各类信用风险暴露，而大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额2.5%的风险暴露。

3、以下（）体现了风险的本质和内在特性的概念。【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：风险的三种定义从不同角度揭示了风险的某些内在特性，这些定义主要涉及不确定性、损失、波动性（即对期望的偏离）和危险是个概念，这些概念提现额风险的本质和内在特性。

4、商业银行与各类金融机构的风险管理越来越重视定量分析，通过内部模型来（）风险。【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：商业银行与各类金融机构的风险管理越来越重视定量分析，通过内部模型来识别、计量、监测和控制风险，借助于当今金融科技的研究成果（大数据、人工智能和区块链技术等）强化风险管理能力。

5、下列关于风险管理的说法正确的是（）。【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：Ⅳ项，风险管理的目标是创造价值，而不是减少损失或降低风险。

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

根据《中华人民共和国刑法》，犯欺诈发行股票、债券罪，（ ）。 A．对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以下有期徒刑或者拘役 B．对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处3年以下有期徒刑或者拘役 C．并处或者单处1万元以上10万元以下罚金 D．并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金

正确答案：AD
【考点】熟悉《刑法》对证券犯罪的主要规定。见教材第八章第一节，P324。

下列属于内幕信息的有（ ）。

A．发行人经营政策或经营范围发生重大变化

B．发行人发生重大的投资行为和重大购置财产的决定

C．发行人发生重大债务

D．发行人发生重大亏损或遭受重大损失

正确答案：ABCD

基金投资人享有基金的( )。

A．信息知情权

B．表决权

C．经营管理权

D．收益权

正确答案：ABD
80. ABD【解析】基金的投资人享有基金的信息知情权、表决权和收益权。基金的经营管理权由基金管理人行使，不属于基金的投资人，故C不正确。

在证券组合管理的基本步骤中，投资时机的选择是( )阶段的主要工作。

A．进行证券投资分析

B．组建证券投资组合

C．投资组合的修正

D．投资组合业绩评估

正确答案：B
11.B【解析】从控制过程来看，证券组合管理通常包括以下几个基本步骤：①确定证券投资政策；②进行证券投资分析；③组建证券投资组合；④投资组合的修正；⑤投资组合业绩评估。其中，在构建证券投资组合时，投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化 三个问题。

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