2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》章节练习(2020-02-05)

发布时间：2020-02-05

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第一章 金融市场体系5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、从LIBOR的取样和计算方式来看，它具有的特点是（）。【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：本题主要考査伦敦银行间同业拆借利率的特点。从LIBOR的取样和计算方式可以看出，它所代表的其实并非实际发生的金融交易的利率，而是反映交易意愿的利率，具有很强的主观性，这当然有利有弊，但它的确为LIBOR后来曝出被报价行操纵的丑闻埋下了伏笔。

2、金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易资产的价格，价格反过来又为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置，达成供需平衡。这是金融市场的（）功能。 【选择题】

A.资金融通

B.价格发现

C.风险管理

D.提供流动性

正确答案:B

答案解析:选项B正确：本题主要考查金融市场的功能之一：价格发现功能。

3、【选择题】

A.风险管理

B.信息生产

C.监控与激励机制

D.资本配置

正确答案:A

答案解析:选项A正确：资产价格变化、借款人信用状况恶化、经济行为过程中的操作错误，甚至是自然灾害、意外事故等都可能给经济主体带来损失。金融市场的风险管理功能就是通过保险、对冲交易等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理、防范和化解。

4、短期金融工具的期限一般在（）。【选择题】

A.一个月以内

B.三个月以内

C.半年以内

D.一年以内

正确答案:D

答案解析:选项D正确：短期金融工具的期限一般在一年以内。

5、直接融资的特点有（）。 
Ⅰ.资金供应者和资金需求者之间建立直接的债权债务关系 
Ⅱ.不同企业信誉好坏有较大差异 
Ⅲ.相对较强的自主性 
Ⅳ.全部具有可逆性，通过融资中介的直接融资属于借贷性融资，到期均须返还【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：第Ⅳ项错误，直接融资具有部分不可逆性，比如说投资者购买了股票，无权中途要求退还资金，只能到市场上出售股票。

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

若《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第1号一招股说明书》的某些具体要求对发行人确实不适用的，发行人可根据实际情况，在不影响披露内容完整性的前提下作适当修改，但应在申报时作书面说明。 （ ）

正确答案：√
若《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第1号一招股说明书》的某些具体要求对发行人确实不适用的，发行人可根据实际情况，在不影响披露内容完整性的前提下作适当修改，但应在申报时作书面说明。

通过发行股票筹资，可以不支付利息，因此其成本比借款筹资的成本低。（ ）

正确答案：×

拟发行上市的公司改组应遵循的原则是( )。（1分）

A．突出公司主营业务，形成核心竞争力和持续发展的能力

B．按照《上市公司治理准则》的要求独立经营，运作规范

C．有效避免同业竞争，减少和规范关联交易

D．先发行上市，后改制运行

正确答案：ABC
71. ABC【解析】拟发行上市的公司改组应遵循以下原则：①突出公司主营业务，形成核心竞争力和持续发展的能力；②按照《上市公司治理准则》的要求独立经营，运作规范；③有效避免同业竞争，减少和规范关联交易。

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