2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》章节练习(2020-10-18)

发布时间：2020-10-18

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第八章 金融风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、证券机构应建立健全（）体系，定期对公司所面临的风险状况进行检测，编制风险报告，确保各类风险信息顺畅和及时地在公司内部传递。【选择题】

A.风险预警

B.风险监测

C.风险报告

D.风险控制

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券机构应建立健全风险报告体系，定期对公司所面临的风险状况进行检测，编制风险报告，确保各类风险信息顺畅和及时地在公司内部传递。

2、（）是金融机构开展风险管理的基础前提。【选择题】

A.风险偏好

B.风险限额

C.风险缓释

D.风险应对

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险偏好是金融机构开展风险管理的基础前提，风险限额的设定的前提是确定金融机构的风险偏好。

3、5Cs系统是指（）。Ⅰ.品德和资本Ⅱ.还款能力Ⅲ.抵押Ⅳ.经营环境【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：5Cs系统是指品德、资本、还款能力、抵押、经营环境。

4、（）是金融交易和风险管理行为的基本特征。【选择题】

A.以风险换收益

B.风险收益平衡选择

C.风险和收益的二元结构

D.风险与收益组合

正确答案:B

答案解析:选项B正确：风险收益平衡选择是金融交易和风险管理行为的基本特征。

5、金融机构对风险的承担受限制于（）。Ⅰ.金融机构本身的管理专长Ⅱ.金融机构承担风险的能力Ⅲ.风险与收益的匹配状况Ⅳ.金融市场的系统性风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：以风险换收益并不意味着无限制地承担风险，金融机构对风险的承担首先受限制于金融机构本身的管理专长，对不擅长管理的非目标风险的承担应该受到限制；其次受限制于金融机构承担风险的能力，尤其是资本充足性和风险管理能力，对于超过风险承担限度的风险也应该予以限制；最后受限制于风险与收益的匹配状况，即对于不能够带来足够风险溢价的风险也应该予以限制。

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

我国早期的股票发行制度是行政审批制，目前已开始实施注册制。（ ）

正确答案：×
略

目前多数国家和组织以( )投入占产业或行业销售收入的比重来划分或定义技术产业群。

A.人力资源

B.设备

C.市场营销

D.R＆D

正确答案：D

个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入，按现行税法规定，要（ ）。

A．对个人投资者征收个人所得税

B．不需要对个人投资者征收个人所得税

C．针对此项活动对个人投资者征收营业税

D．根据法规规定对此项活动要对个人投资者只征收印花税

正确答案：A
个人投资者从封闭式基金分配中获得的债券差价收入，按现行税法规定，应对个人投资者征收个人所得税，税款由封闭式基金在分配时代扣代缴。

我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据( )的有关规定，向中国证监会提交相关文件。

A.《中华人民共和国证券法》

B.《证券投资基金法》

C.《开放式证券投资基金试点办法》。

D.《证券投资基金管理暂行办法》

正确答案：B

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