2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》章节练习(2020-09-14)

发布时间：2020-09-14

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第八章 金融风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、（）策略是指金融机构针对风险事件发生的可能性提取足够的准备性资金，以保证损失发生之后能够很快被吸收，从而保障金融机构仍然能够正常运行。【选择题】

A.风险准备金

B.风险分散

C.风险控制

D.风险对冲

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险准备金策略是指金融机构针对风险事件发生的可能性提取足够的准备性资金，以保证损失发生之后能够很快被吸收，从而保障金融机构仍然能够正常运行。

2、关于风险与损失，下列说法中错误的是（）。【选择题】

A.风险只是损失的可能性，并不能等于损失

B.损失的偏事后的概念，而风险是明确的事前概念

C.损失实际产生后，风险仍然存在

D.损失和风险是事物发展的两种状态

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：在风险存在的时候，损失尚未发生；一旦损失实际产生了，风险就不存在了，不确定性已转化为确定性。

3、（）是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。【选择题】

A.买卖价差法

B.有效价差

C.冲击成本

D.资产流动性风险

正确答案:C

答案解析:选项C正确：冲击成本是机构大户面临的流动性成本的重要表现，是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。

4、（）是金融机构的核心竞争力。【选择题】

A.风险控制

B.风险分散

C.风险管理

D.风险规避

正确答案:C

答案解析:选项C正确：金融机构的本质是承担和经营风险的企业，风险管理是金融机构的核心竞争力。

5、相对于以往风险度量方法，VaR的（）决定了其在金融风险管理中有着广泛的应用基础。【选择题】

A.简明性、可靠性、实用性

B.全面性、可靠性、可控制性

C.全面性、简明性、实用性

D.简明性、实用性、可控制性

正确答案:C

答案解析:选项C正确：相对于以往风险度量方法，VaR的全面性、简明性、实用性决定了其在金融风险管理中有着广泛的应用基础，主要表现在风险限额管理、资产配置与投资决策、绩效评价和风险监管等方面。

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

买卖、申购、赎回ETF的基金份额时，应遵守下列（ ）规定。

A．当日申购的基金份额，同日可以卖出，但不得赎回

B．当日买入的基金份额，同日可以赎回，但不得卖出

C．当日赎回的证券，同日可以卖出，但不得用于申购基金份额

D．当日买入的证券，同日可以用于申购基金份额

正确答案：ABCD
四个选项均符合我国证券交易所关于买卖、申购、赎回ETF基金份额的规定。

股票上市公告书的内容主要包括( )。

A．重要声明与提示

B．股票上市情况

C．发行人、股东和实际控制人情况

D．股票价格涨幅情况

正确答案：ABC
【解析】答案为ABC。股票上市公告书是发行人在股票上市前向公众公告发行与上市有关事项的信息披露文件。股票上市公告书的内容除包括A、B、C选项所述三种情况外，还包括股票发行情况、上市保荐人及其意见和其他重要事项。

机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有的特点有( )。

A．投资资金来源分散而量小

B．注重投资的安全性

C．收集和分析信息的能力强

D．对市场影响力小

正确答案：BC
【解析】各类机构投资者的资金来源、投资目的、投资方面虽各不相同，但一般都具有投资的资金量大、收集和分析信息的能力强、注重投资的安全性、可通过有效的资产组合以分散投资风险、对市场影响力大等特点。A、D两项是个人投资者的特点。

基金管理人是基金一切活动的中心。 ( )

正确答案：×
155.B【解析】基金份额持有人是基金一切活动的中心，基金的一切投资管理活动都围绕着投资人的利益展开，基金管理人在基金的投资活动中起着关键性的作用。

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