2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-10-04)
发布时间:2021-10-04
2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、普通股股东的权利包括()。Ⅰ.出席股东大会,参与公司重大决策Ⅱ.查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告,有权对公司的经营提出建议或者质询Ⅲ.在股份公司解散清算时,有权要求取得公司的剩余财产Ⅳ.依法转让其所拥有的公司股份【组合型选择题】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:普通股股东的权利包括:(1)公司重大决策参与权;(Ⅰ正确)(2)公司资产收益权和剩余资产分配权;(Ⅲ正确)(3)其他权利。《中华人民共和国公司法》规定股东享有的其他权利主要有:a.股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告,有权对公司的经营提出建议或者质询;(Ⅱ正确)b.股东持有的股份可依法转让;(Ⅳ正确)c.公司为增加注册资本发行新股时,股东有权按照实缴的出资比例认购新股。
2、在美国,住房抵押贷款可以分为()。Ⅰ.优级贷款Ⅱ.Alt-A贷款Ⅲ.住房权益贷款Ⅳ.次级贷款【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:在美国,住房抵押贷款大致可以分为五类:(1)优级贷款。对象为消费者信用评分最高的个人(信用分数在660分以上),月供占收入比例不高于40%及首付超过20%。(2)Alt-A贷款。对象为信用评分较高但信用记录较弱的个人,如自雇以及无法提供收入证明的个人。(3)次级贷款。对象为信用分数较差的个人,尤其信用评分低于620分,月供占收入比例较高或信用记录欠佳,首付低于20%。(4)住房权益贷款。对已经抵押过的房产,若房产总价扣减净值后仍有余额,可以申请再抵押。(5)机构担保贷款。指经由Fannie Mae、Gennie Mae、Freddie Mac等政府住房按揭贷款支持机构担保的贷款。
3、国别风险管理体系包括的基本要素有()。Ⅰ.董事会和高级管理层的有效控制Ⅱ.完善的国别风险管理政策和程序Ⅲ.完善的国别风险识别、计量、监测和控制过程Ⅳ.完善的内部控制和审计【组合型选择题】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:国别风险管理体系包括以下基本要素:(1)董事会和高级管理层的有效监控;(2)完善的国别风险管理政策和程序;(3)完善的国别风险识别、计量、监测和控制过程;(4)完善的内部控制和审计。
4、下列关于公募基金说法错误的是()。【选择题】
A.运作必须严格遵循相关的法律和法规,并受监管机构的严格监管
B.最小金额要求较低,且投资者众多
C.募集的对象通常是不固定的
D.一般投资于衍生金融工具等高风险产品
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误:公募基金是可以面向社会公众公开发售的基金。公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广,基金募集对象不固定;基金份额的投资金额要求较低,适合中小投资者参与;基金必须遵守有关的法律法规,接受监管机构的监管并定期公开相关信息。公募基金的运作必须严格遵循相关的法律和法规,并受监管机构的严格监管,一般只投资于中低风险的产品。
5、()是指客户将委托要求通过电话报给证券经纪商, 证券经纪商根据电话委托内容向证券交易所交易系统申报。【选择题】
A.自助委托
B.电话自动委托
C.人工电话委托
D.柜台委托
正确答案:C
答案解析:选项C正确:人工电话委托是指客户将委托要求通过电话报给证券经纪商,证券经纪商根据电话委托内容向证券交易所交易系统申报。
6、下列不属于选择性货币政策工具的是()。【选择题】
A.消费者信用控制
B.证券市场信用控制
C.不动产信用控制
D.公开市场业务
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:直接信用控制是补充性工具,主要有信用分配、直接干预、流动性比率、利率限制、贷款限额等。常见的选择性货币政策工具主要包括:(1)消费者信用控制;(2)证券市场信用控制;(3)不动产信用控制;(4)直接信用控制;(5)间接信用控制等。
7、间接融资的特点说法不正确的是()。【选择题】
A.需求者和供给者不发生直接借贷关系,而是由中介发挥桥梁作用
B.融资的主动权掌握在金融中介手中
C.在间接融资中,证券发行人具有融资中心的地位
D.相对于直接融资,间接融资信誉程度较高,风险相对较小
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误:间接融资中,金融中介机构具有融资中心的地位和作用。
8、根据买卖证券的方向,委托指令包括()。Ⅰ.整数委托Ⅱ.零数委托Ⅲ.买进委托Ⅳ.卖出委托【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:根据买卖证券的方向,委托指令有买进委托(Ⅲ正确)和卖出委托(Ⅳ正确);根据委托订单数量,委托指令包括整数委托和零数委托。
9、股价的变动通常比实体经济的繁荣或衰退()。【选择题】
A.不能确定
B.同时
C.滞后
D.领先
正确答案:D
答案解析:选项D正确:股价是对未来收入的预期,要先于经济周期的变动而变动。因此,股价的变动通常比实体经济的繁荣或衰退领先。
10、2006年1月24日,()发布了《关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》,批准在全国银行间同业拆借中心开展人民币利率互换交易试点。【选择题】
A.中国农业银行
B.中国人民银行
C.中国建设银行
D.中国民生银行
正确答案:B
答案解析:选项B正确:2006年1月24日,中国人民银行发布了《关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》,批准在全国银行间同业拆借中心开展人民币利率互换交易试点。
下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题,供大家学习参考。
2007年9月8日,上海期货交易所正式成立,计划推出以沪深300指数为基础资产的首个中国内地股票价格指数期货,并于2006年10月开始了仿真交易。( )
( )是客户在指定商业银行开立的用于记载客户交存的担保资金的明细数据的账户。 A.客户信用资金账户 B.客户信用证券账户 C.客户信用交易担保资金账户 D.客户信用交易担保证券账户
【考点】掌握融资融券业务的账户体系。见教材第八章第二节,P234。
从2007年5月30日起,证券(股票)交易印花税税率为( )。
A.1%。
B.3%。
C.5%。
D.7%。
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