2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-06-13)

发布时间：2020-06-13

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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、中央银行主要通过（）途径为商业银行充当最后贷款人。Ⅰ.票据再贴现Ⅱ.票据再质押Ⅲ.抵押再贷款Ⅳ.票据再抵押【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：中央银行主要通过票据再贴现（Ⅰ正确）、票据再抵押（Ⅳ正确）两种途径为商业银行充当最后贷款人。

2、证券发行市场上的机构投资者包括（）。Ⅰ.企业和事业法人Ⅱ.商业银行Ⅲ.政府机构Ⅳ.证券投资基金【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券投资者可分为机构投资者和个人投资者两大类。机构投资者主要有政府机构（Ⅲ项正确）、金融机构、企业和事业法人（Ⅰ项正确）及各类基金。参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构等。银行业金融机构包括商业银行（Ⅱ项正确）、邮政储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。基金性质的机构投资者包括证券投资基金（Ⅳ项正确）、社保基金、企业年金和社会公益基金。

3、证券公司的自营业务投资规模不超过净资本的（）的，无须取得证券自营业务资格。【选择题】

A.80％

B.85％

C.90％

D.95％

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货市市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。

4、世界上第一只资产支持证券发行于（）。【选择题】

A.1978年3月

B.1980年3月

C.1985年3月

D.1989年3月

正确答案:C

答案解析:选项C正确：1985年3月，Sperry公司以1.92亿美元的电脑租赁合约为担保，发行了世界上第一只资产支持证券；1985年5月，证券化开始运用于汽车贷款；1987年信用卡应收款证券化；20世纪80年代末，储贷银行不良贷款比例上升，证券化方式开始运用于处理不良资产。

5、债券的形式有很多，按券面形态分类，可以分为（）。Ⅰ.实物债券        Ⅱ.凭证式债券Ⅲ.记账式债券                                                              Ⅳ.贴现债券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：债券有不同的形式，根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券（Ⅰ正确）、凭证式债券（Ⅱ正确）、记账式债券（Ⅲ正确）；根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。

6、（）的建立标志着现代银行制度的确立。【选择题】

A.英格兰银行

B.阿姆斯特丹银行

C.英格兰证券交易所

D.阿姆斯特丹证券交易所

正确答案:A

答案解析:选项A正确：1694年成立的英格兰银行，标志着现代银行制度的建立。

7、NASDAQ综合指数是按每个公司的（）来设定权重的。【选择题】

A.资产总值

B.资产净值

C.市场价值

D.票面价值

正确答案:C

答案解析:选项C正确：NASDAQ的中文全称是“全美证券交易商自动报价系统”。NASDAQ综合指数按每个公司的市场价值来设权重，这意味着每个公司对指数的影响是由其市场价值决定的。

8、股利政策是指股份有限公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取（）等方式回馈股东的制度与政策。Ⅰ.现金分红 Ⅱ.派息 Ⅲ.发放红股 Ⅳ.股票分割【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：Ⅳ项，股票分割不属于股利政策。股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息（Ⅰ、Ⅱ正确）、发放红股（Ⅲ正确）等方式回馈股东的制度与政策；股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。

9、按照基金合同约定，非公开募集基金可以由部分基金份额持有人作为基金管理人负责基金的投资管理活动，并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产的债务承担（）。【选择题】

A.有限连带责任

B.无限连带责任

C.有限责任

D.无限责任

正确答案:B

答案解析:选项B正确：按照基金合同约定，非公开募集基金可以由部分基金份额持有人作为基金管理人负责基金的投资管理活动，并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产的债务承担无限连带责任。

10、无担保债券也被称为（）。【选择题】

A.抵押债券

B.质押债券

C.信用债券

D.保证债券

正确答案:C

答案解析:选项C正确：无担保债券也被称为“信用债券”，仅凭发行人的信用而发行，是不提供任何抵押品或担保人而发行的债券。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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