2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-04-28)

发布时间：2020-04-28

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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应经在中国境内注册且具备人民币债券评级能力的评级公司评级，人民币债券信用级别为（）级以上，已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在（）亿美元以上。【选择题】

A.A；20

B.AA；10

C.AAA；10

D.AA；20

正确答案:B

答案解析:选项B正确：国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应经在中国境内注册且具备人民币债券评级能力的评级公司评级，人民币债券信用级别为AA级以上，已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上。

2、声誉事件是指引发声誉风险的相关行为或事件，重大声誉事件包括（）。Ⅰ.造成重大损失的事件Ⅱ.市场大幅波动的事件Ⅲ.引发系统性风险的事件Ⅳ.影响社会经济秩序稳定的事件【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：声誉风险是指由经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对金融机构产生负面评价的风险。声誉事件是指引发声誉风险的相关行为或事件；造成重大损失、市场大幅波动、引发系统性风险或影响社会经济秩序稳定的声誉事件被称为重大声誉事件。

3、货币乘数的大小由以下（）因素决定。Ⅰ.超额准备金率Ⅱ.法定存款准备金率Ⅲ.现金比率Ⅳ.贷款比率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：货币乘数大小由四个因素决定：法定存款准备金率（Ⅱ正确）、超额准备金率（Ⅰ正确）、现金比率（Ⅲ正确）、定期存款与活期存款的比率。

4、影响金融市场的主要因素不包括（）。Ⅰ.技术因素 Ⅱ.法律因素 Ⅲ.人员因素 Ⅳ.历史因素【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：一般来说，影响金融市场发展的因素是多方面的，但最为重要的则是：（1）经济因素；（2）法律因素；（3）市场因素；（4）技术因素。

5、下列关于债券与股票的说法中，正确的是（）。Ⅰ.债券和股票都属于有价证券Ⅱ.债券和股票的收益率是相互影响的Ⅲ.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定Ⅳ.债券和股票都是无期证券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：Ⅳ项，债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此债券是一种有期证券。股票通常是无须偿还的，一旦投资入股，股东便不能从股份公司抽回本金，因此股票是一种无期证券，或被称为“永久证券”。但是，股票持有者可以通过市场转让收回投资资金。

6、在国债类型中，（）在货币市场上占有重要地位。【选择题】

A.短期国债

B.中期国债

C.长期国债

D.无期国债

正确答案:A

答案解析:选项A正确：短期国债一般指偿还期限为1年或1年以内的国债，具有周期短及流动性强的特点，在货币市场上占有重要地位。长期国债由于期限长，政府短期内无偿还的负担，而且可以较长时间占用国债认购者的资金，所以常被用作政府投资的资金来源。长期国债在资本市场上有着重要地位。

7、（）是金融衍生工具市场最显著的特征之一。【选择题】

A.风险性

B.虚拟性

C.高收益性

D.杠杆性

正确答案:D

答案解析:选项D正确：杠杆性是金融衍生工具市场最显著的特征之一，即交易者能以较少的资金成本控制较多的投资，从而提高投资的收益。

8、监督管理黄金市场的是（）。【选择题】

A.中国人民银行

B.证券监督管理委员会

C.国务院

D.银行保险监督管理委员会

正确答案:A

答案解析:选项A正确：中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部门之一，主要负责制定和执行货币政策，维护金融稳定，同时承担一定的金融服务职能，其职责之一包括监督管理黄金市场。

9、下列关于股东表决权的说法中，不正确的是（）。【选择题】

A.普通股票股东对公司重大决策的参与权是通过参加股东大会，行使表决权实现的

B.股东每持有一份股份，就有一份表决权

C.对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定

D.普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代理出席或代其行使表决权

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：股东可以亲自出席股东大会，也可委托代理人出席股东会议。代理人应当向公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。

10、（）是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。【选择题】

A.佣金

B.过户费

C.印花税

D.变更费

正确答案:B

答案解析:选项B正确：过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用；佣金是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额一定比例支付的费用；印花税是根据国家税法规定，在A股和B股成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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