2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-09-19)

发布时间：2021-09-19

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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券投资者保护的最终措施之一为（）。【选择题】

A.证券投资咨询

B.证券投资者保护基金

C.投资者教育

D.证券稽查

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券投资者保护基金是证券投资者保护的最终措施之一。

2、以下属于金融市场重要性的是（）。Ⅰ.促进储蓄——投资转化Ⅱ.优化资源配置Ⅲ.反映经济状态Ⅳ.宏观调控【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：金融市场重要性包括：（1）促进储蓄——投资转化；（2）优化资源配置；（3）反映经济状态；（4）宏观调控。

3、下列属于多层次资本市场意义的是（）。Ⅰ.有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济金融风险Ⅱ.有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资，提升服务实体经济的能力Ⅲ.有利于提高我国经济金融的国际竞争力Ⅳ.有利于促进产业整合，缓解产能过剩【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：多层次资本市场的意义包括：（1）有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资，提升服务实体经济的能力；（Ⅱ正确）（2）有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济金融风险； （Ⅰ正确）（3）有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型； （4）有利于促进产业整合，缓解产能过剩；（Ⅳ正确） （5）有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生，促进社会和谐； （6）有利于提高我国经济金融的国际竞争力。（Ⅲ正确）

4、金融市场的功能之一是能够降低搜寻成本和信息成本，其中搜寻成本包括（）。Ⅰ.显性成本Ⅱ.直接成本Ⅲ.隐性成本Ⅳ.间接成本【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：金融市场能够降低搜寻成本和信息成本两种交易成本。搜寻成本有显性成本与隐性成本，比如花钱做广告寻求金融资产的买方与卖方为显性成本，而花费一定的时间来定位交易对手则为隐性成本。

5、国别风险管理体系包括的基本要素有（）。Ⅰ.董事会和高级管理层的有效控制Ⅱ.完善的国别风险管理政策和程序Ⅲ.完善的国别风险识别、计量、监测和控制过程Ⅳ.完善的内部控制和审计【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：国别风险管理体系包括以下基本要素：（1）董事会和高级管理层的有效监控；（2）完善的国别风险管理政策和程序；（3）完善的国别风险识别、计量、监测和控制过程；（4）完善的内部控制和审计。

6、金融衍生工具的分类说法错误的是（）。【选择题】

A.按交易场所的不同可以分为场内金融衍生工具和场外金融衍生工具

B.场内金融衍生工具是指在交易所内交易的金融衍生工具

C.信用衍生产品是交易所交易的衍生工具

D.场外交易市场交易的衍生工具实行分散的、一对一交易

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：信用衍生产品是场外交易市场交易的衍生工具。

7、假如债券票面金额定得较小，将会（）。 Ⅰ.有利于小额投资者购买Ⅱ.发行工作量大Ⅲ.持有者分布面广Ⅳ.印刷费用较低【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：票面金额定得较小，有利于小额投资者购买（Ⅰ正确），持有者分布面广（Ⅲ正确），但债券本身的印刷及发行工作量大（Ⅱ正确），费用可能较高；票面金额定得较大，有利于少数大额投资者认购，且印刷费用等也会相应减少，但使小额投资者无法参与。

8、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有（）。Ⅰ.核心资本充足率不低于8%Ⅱ.贷款损失准备计提充足Ⅲ.最近三年没有重大违法、违规行为Ⅳ.最近三年连续盈利【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4%（Ⅰ错误）；最近三年连续盈利（Ⅳ正确）；贷款损失准备计提充足（Ⅱ正确）；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近三年没有重大违法、违规行为（Ⅲ正确）；中国人民银行要求的其他条件。

9、按照我国相关证券业法律的规定，下列不属于证券自律管理机构的是（）。【选择题】

A.证券交易所

B.证券业协会

C.证券服务机构

D.证券登记结算机构

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：证券服务机构属于中介机构。根据《证券法》的规定，我国的证券自律管理机构是证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易场所、证券业协会。根据《证券登记结算管理办法》，我国的证券登记结算机构实行行业自律管理。

10、保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后，偿付能力充足率（）的前提下，募集人才能偿付本息。【选择题】

A.不低于100%

B.不高于80%

C.不低于70%

D.不高于50%

正确答案:A

答案解析:选项A正确：保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后，偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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